Основные вехи в истории криптоиндустрии
Будучи прекрасным воплощением инноваций, криптовалюты стали самым быстрорастущим и наиболее эффективным классом среди активов десятилетия. Давайте оглянемся на историю бурно развивающегося рынка криптовалют и оценим, как далеко он продвинулся.
2000-е: зарождение биткоина
Человек под псевдонимом Сатоши Накамото заложил основу для развития криптоиндустрии. На это его вдохновили ученые из Стэнфорда, которые в 1976 году представили первую концепцию криптографии с открытым ключом, а также американский криптограф Дэвид Чаум, впервые рассказавший об электронных деньгах в 1980-х годах. В 1990-е годы было предпринято несколько попыток создания анонимной и компетентной цифровой денежной системы, которая поддерживала валюту DigiCash. И все они, несомненно, помогли сформировать будущее криптовалют.
Однако до
Биткойна был еще один разрушитель глобальной финансовой системы — так называемый «пузырь доткомов». Интернет, с которым мы сейчас так хорошо знакомы, тоже когда-то был инновацией, изменившей жизнь. В сочетании с чрезмерными спекуляциями на рынке жилья в США и другими факторами финансовой нестабильности по всему миру, он спровоцировал Великий финансовый кризис в 2008 году. Биткоин появился в том же году, пытаясь решить проблему и достигнуть финансовой свободы любым способом.
2008–2009: Биткойн-сеть
Накамото приобрел домен
Bitcoin.org и опубликовал там для пользователей
техническую документацию Биткоин (цифровой платежной системы с открытым исходным кодом) в 2008 году. В этом документе описывался консенсусный принцип Proof-of-Work (PoW) для сети Биткойн, а также P2P электронной денежной системы с ограниченным количеством (21 млн) своих токенов. Генезисный блок был добыт в 2009 году, в результате чего в обращение было выпущено 50 биткоинов. Сообщение, зашифрованное в генезис-блоке, относилось к финансовому кризису 2008 года и тому, как правительства спасали банки на фоне скачков курса валют. Накамото впервые провел биткойн-транзакцию 12 января 2009 года.
Проблема, которая встала на пути энтузиастов биткоина в то время, — сложности с майнингом биткоинов из-за низкой компьютерной мощности и большого количества потребляемой энергии. Для майнинга биткоинов требуются специализированные аппаратные машины с исключительно мощными графическими процессорами. Именно эта неотъемлемая характеристика PoW обеспечивает безопасность и справедливость системы, но при этом делает биткойн объектом критики со стороны защитников окружающей среды.
2010: День биткойн-пиццы
Ключевое событие для биткоина и, возможно, для всего крипторынка, произошло 22 мая 2010 года, когда житель Флориды заплатил 10 000 BTC за две пиццы Papa John’s. Это была первая коммерческая транзакция биткоина. Ранее были созданы две криптобиржи, BitcoinMarket.com и Mt.Gox, что позволило провести первую публичную сделку биткона по цене $0,03 за BTC в начале 2010 года.
Таинственным образом Сатоши Накамото исчез примерно в декабре 2010 года. На протяжении многих лет некоторые утверждали, что они Накамото, но настоящая личность «отца биткоина» так и не была раскрыта.
2011–2014: активный старт
Этот период справедливо считается временем создания и активного старта для всей криптоиндустрии. Тогда разрабатывалось и постепенно совершенствовалось большинство новых концепций.
2011: Первые альткоины
Когда биткоин начал привлекать внимание пользователей, многие приступили к созданию своих собственных токенов в качестве альтернативы BTC. Теперь они широко известны как
альткойны. Первыми официально признанными альткойнами были
Namecoin (NMC) Винсента Дарема и
Litecoin (LTC) Чарли Ли. Обе электронные монеты выведены из исходного кода биткоина и до сих пор привлекательны для майнинга во многих странах. Litecoin в настоящее время является 20-й крупнейшей криптовалютой по рыночной капитализации.
Самые старые криптокошельки — это программные кошельки BitPay и Electrum. На сегодняшний день на Electrum можно хранить только биткоины (поэтому у него не так много пользователей), тогда как BitPay с годами расширила свои услуги и поддерживает другие криптовалюты.
2011 год также стал новой вехой в росте цены биткоина, поскольку он один за другим достиг паритета с долларом США (
USD), евро (EUR) и британским фунтом стерлингов (GBP). Даже создатели WikiLeaks решили принимать пожертвования в биткоинах.
2012: Первый халвинг BTC
В дополнение к ограниченному предложению дизайн биткоина объединяет теорию дефицита с одной предварительно запрограммированной функцией —
биткоин-халвинг, который должен происходить примерно каждые четыре года. Эмиссия блока была снижена с 50 BTC за блок до 25 BTC за блок, что способствовало десятикратному увеличению цены BTC с $12 28 ноября 2012 года до $1 217 годом позже. Майнинг биткоина постепенно набирал обороты, что привело к созданию Фонда Биткойн. Первая тысяча продавцов начали принимать оплату BTC через BitPay.
Coinbase успешно привлекла на развитие $600 000. Основанный Михаем Алиси и Виталиком Бутериным журнал «Биткоин» опубликовал свой дебютный номер.
Что касается принятия на уровне государств, Эстония была первой экономикой, которая использовала технологию
блокчейн для своего проекта цифровых удостоверений личности.
2013: Первое ICO
2013 был знаменательным годом, когда биткойн преодолел отметку в $1 000, а Reddit принял BTC для золотого членства. Был закрыт рынок даркнета Silk Road: ФБР конфисковало 26 000 BTC. В октябре в канадском Ванкувере были установлены биткоин-банкоматы, конвертирующие биткоины в наличные деньги и наоборот по текущему курсу. Это поспособствовало еще большему росту интереса к майнингу во многих странах.
Наиболее значительным стал новый тип краудфандинга, известный как Initial Coin Offering (ICO), вызванный успешным сбором средств Mastercoin (OMNI). Для разработки своей платформы проект получил 4 740 биткоинов (около $500 000). В развитие вложились в основном участники форума bitcointalk.org. Основатели Mastercoin и не подозревали, что их идея задала тренд для множества блокчейн-проектов в последующие годы и в какой-то степени проложила путь к появлению Ethereum два года спустя.
2014: Первые NFT и стейблкоины
Начало 2014 года было довольно мрачным, так как Mt.Gox, первоначальная биржа биткоинов, которая покрывала 70% мировых транзакций, была взломана и объявлена банкротом. 850 000 биткоинов ($460 миллионов в то время) остались неучтенными из-за этого события. В результате цена биткойна упала на 50%. Люди во многих странах начали снижать объемы майнинга и переключили свое внимание на другие приложения блокчейна: NFT, стейблкоин, конфиденциальные монеты и аппаратные кошельки:
Январь 2014 года: DASH (первоначально XCoin), первая конфиденциальная монета, то есть токен, предназначенный для сокрытия потока транзакций, была создана как форк биткоина.
Май 2014 года: «Quantum», первый в истории NFT, был создан цифровым художником Кевином Маккой на блокчейне Namecoin.
Июль 2014 года: токен bitUSD, выпущенный на блокчейне BitShares, определяет термин
стейблкоин, привязывая его стоимость к рыночной стоимости фиатных денег (доллара США) по текущему курсу. Еще одним изобретением, о котором было объявлено в том же месяце, стал уникальный аппаратный кошелек для криптовалюты от Trezor. Сразу за ним пошел по этому пути Ledger.
Сентябрь 2014 года: NuBits стал вторым стейблкоином. В этом месяце также состоялся внебиржевой своп на биткоины, одобренный Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC).
Ноябрь 2014 года:
Tether представил USDT — уникальный стейблкоин, обеспеченный на 100% реальными активами.
Невзирая на неразбериху на рынке, многие зарегистрированные на бирже компании (включая Stripe, Paypal, Dell, Microsoft и другие) все же объявили о новом способе оплаты биткоинами, что также подогрело интерес к майнингу.
2015-2018: рост и развитие криптовалют
Многочисленные команды начали разработку своих криптовалютных проектов через ICO, стремясь стать преемником
Эфириум.
2015: Происхождение Эфириума
Первая основная сеть Эфириум — Frontier — была запущена в 2015 году. Это произошло примерно через два года после того, как Виталик Бутерин и его команда предложили свою техническую документацию. Впоследствии они выдвинули предложение по стандарту токенов ERC-20, который лег в основу смарт-контрактов и более разнообразных приложений блокчейна.
Цена Эфириум колебалась, не превышая отметку в $1, но все инвесторы согласились с безграничным потенциалом проекта.
В целом это был положительный год для
криптовалют, поскольку Coinbase стала первой регулируемой криптовалютной биржей в США, и была запущена еще одна американская биржа — Gemini. Биткойн был представлен на обложке The Economist под названием «
Машина доверия» и оставался в центре внимания Stripe, поскольку платежный стартап начал интеграцию платежей BTC для продавцов.
Кроме того, интерес финансовых учреждений к технологии блокчейна существенно вырос: JPMorgan, Goldman Sachs и Bank of America заключили соглашение о создании структуры блокчейна в банковской отрасли, а NASDAQ провела первое испытание блокчейна.
2016: Взлом DAO
Homestead заработал как вторая основная сеть Эфириум. Благодаря изобретению смарт-контрактов, в блокчейне Эфириум была создана новая форма организации, исключающая посредников. Название проекта «Децентрализованная автономная организация» (DAO) теперь используется для описания всех организаций, построенных на технологии блокчейн, которые управляются сообществом. Ажиотаж вокруг этого революционного проекта связан с его уникальным дизайном равного распределения полномочий и тем фактом, что на тот момент это был самый громкий проект в сети Эфириум, собравший $150 миллионов. Однако, прежде чем он по-настоящему взлетел, хакерам удалось найти «лазейку» в его коде и украсть из фонда DAO 3,6 миллиона долларов (по информации из некоторых источников, $14 миллионов).
Сообщество Эфириум в целом сильно пострадало, потому что 14% циркулирующего Эфириум было сохранено в смарт-контрактах DAO, когда произошла атака. Возникло несколько вопросов, касающихся безопасности и даже жизнеспособности сети, что побудило майнеров, биржи и операторов узлов реализовать хардфорк Эфириум на блоке 192 000.
Биткойн подвергся второму халвингу, в результате которого количество производимых BTС сократилось с 25 до 12,5. Это была не единственная причина рекордной цены Биткойна в 2017 году, но, безусловно, одна из основных движущих сил. Чикагская торговая биржа (CME), ведущий мировой рынок деривативов, запустила индекс цен BTC, что свидетельствует об усилении институциональной осведомленности и присутствия на рынке.
2017: Год ICO
Многие люди назвали бы 2017 год ярким событием в истории криптовалют. Всего было проведено 435 ICO, собравших колоссальные $5,6 млрд. Самым известным ICO был Filecoin, который также стал первым проектом, совместимым с SEC с юридически обязывающим SAFT (простое соглашение для будущих токенов). Binance была основана Чанпэном Чжао в середине 2017 года и в том же году получила $15 миллионов в ходе ICO, но Китай пошел против течения, запретив ICO в сентябре.
Сектор DeFi (
децентрализованные финансы) начал формироваться с запуском основного криптообеспеченного стейблкойна DAI. Общая заблокированная стоимость (TVL) DeFi впервые достигла $1 миллиона долларов. Первая игра NFT — CryptoKitties — завирусовалась, доведя возможности транзакций Эфириум до самого высокого предела.
Между тем, Япония официально приравняла биткоин к фиатным деньгам в 2017 году, обеспечив наиболее прогрессивный регуляторный климат для рынка. Первым банком, который продает биткоины по текущему курсу напрямую своим клиентам, стал швейцарский частный банк Falcon. CME и CBOE (Чикагская биржа опционов) объявили о своих фьючерсах на биткоины, что означало, что к игре присоединились крупные участники на традиционных рынках капитала.
2018: Первый исторический максимум биткоина
В начале года
цена биткоина установила новый исторический максимум на уровне 19 700 долларов. Другие криптовалюты также значительно выиграли от этого достижения. Общая рыночная капитализация всех криптовалют побила рекорд в 820 миллиардов долларов, а венчурные инвестиции в рынок достигли 1 миллиарда долларов. Bitget была основана в конце 2018 года для подготовки к использованию социальной торговли криптовалютой.
Fidelity запустила свою криптоинституциональную платформу, а власти Швейцарии добавили BTC к существующим способам уплаты налогов наравне с фиатными деньгами. Другие регулирующие органы тоже начали поддерживать использование технологии блокчейна. Европейский союз выделил деньги (более 300 миллионов долларов) на разработку проекта блокчейна, а правительство Южной Кореи — 9 миллионов долларов.
2019- по настоящее время: неотъемлемая часть мировой экономики
Несмотря на бесчисленные критические замечания, рынок криптовалют доказывает, что он не исчезнет. Криптовалюты, наконец признанные новым классом активов во всем мире, становятся неотъемлемой частью глобальной финансовой системы. Очевидно, что многое еще предстоит сделать, но пройденный путь поражает.
2019: Время масштабирования!
Это был год, когда количество всех биткоин-транзакций достигло 400 миллионов, а количество ежедневных транзакций Эфириум превысило 1 миллион. Facebook представила свой план цифровой валюты, в то время как гигант JPMorgan запустил JPM Coin — первый в США токен, обеспеченный банком.
Одной из тревожных тем года была безопасность. Были взломаны семь криптобирж, в том числе Binance, BitHumb и UpBit. Сумма скомпрометированных средств составила почти 160 миллионов долларов, что усугубило проблемы с доверием.
2020: Черный четверг и беспрецедентное развитие
Весь рынок был потрясен до глубины души крахом рынка 12 марта 2020 года, который сейчас часто называют «черный четверг». Биткоин, флагманская монета криптовалют, и Эфириум, мать всех альткойнов, потеряли 50% своей стоимости в течение дня, в то время как магистральный DAI DeFi потерял свою привязку. Тем не менее, DeFi процветал после того, как Compound представила свою схему фарминга вместе с Yearn Finance, SushiSwap и Pickle Finance. UniSwap, настоящий единорог, создал термин airdrop. DeFi TVL составил 10 миллиардов долларов — номинальное увеличение в 10 000 раз по сравнению с показателем 2017 года.
Повышенная активность в секторе DeFi, который в основном построен на блокчейне Эфириум, усугубила проблемы с перегрузкой и высокой платой за газ в сети. Первоначально используя механизм консенсуса PoW, Ethereum начал свой переход на PoS (узнайте больше о механизме консенсуса
здесь) с графиком ставок Ethereum 2.0 (Фаза 0).
В криптоиндустрию вошли новые крупные институциональные игроки, например, легендарный Пол Тюдор Джонс, Майкл Сэйлор, Стэн Дракермиллер, а также крупные фирмы, такие как CitiBank и Grayscale. В результате SP Dow Jones объявил о предстоящем запуске своих криптоиндексов. Visa добавила USDC к существующим способам оплаты наравне с фиатными деньгами, а LinkedIn сообщила, что блокчейн был самым востребованным инструментом года.
2021: DeFi, NFT, Метавселенная
Весь 2021 год криптовалютный рынок процветал. Coinbase стал публичным и был признан седьмым по величине новым листингом за все время в американской истории. Стоимость биткоина приблизилась к уровню $70 000, в результате чего рыночная капитализация биткоина достигла пика в 1 триллион долларов. Произошло наиболее ожидаемое обновление Ethereum, EIP-1559, которое лишь частично решило непомерную плату за газ. Конкуренты Ethereum постепенно «съедали» его долю рынка, а Avalanche и
Solana пробились в топ-10 крупнейших криптовалют.
DeFi продемонстрировал рост в годовом исчислении на 600%, достигнув отметки в $200 миллиардов, но также показал уязвимость на сумму $7,7 миллиарда. Стоимость мошенничества/взломов/эксплуатации увеличилась на 81% по сравнению с 2020 годом.
Совершенно неожиданным было возвращение
NFT. Титул «самая известная продажа NFT всех времен» принадлежит Beeple, чья работа NFT была продана за $69,3 миллиона в Ethereum на Christie’s — известном аукционном доме, базирующемся в США. Это было только началом всеобщей одержимости NFT в 2021. Также в категорию NFT Artworks попали CryptoPunks, CryptoKitties, Bored Ape Yacht Club. Adidas и Nike присоединились к мейнстриму с производством своей цифровой обуви. Последней каплей стала Axie Infinity, которая мгновенно завоевала успех в качестве оригинальной игры NFT. По мере того как NFT становились популярными, на этот рынок стекалось все больше людей, что мотивировало расширение NFT в
Metaverse — богатом графикой виртуальном пространстве. Объем торгов NFT в 2021 году по информации инсайдеров составил $23 миллиарда.
У правительств были разные планы по внедрению технологии блокчейн. Сальвадор принял существующий биткоин в качестве законного платежного средства. Китай запретил всю деятельность, связанную с криптовалютой, и провел несколько пилотных проектов по цифровому юаню. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) продолжала отклонять криптовалютные ETF. Единственный, кто прошел, был основанный на фьючерсах биткойн-ETF (BITO). Однако североамериканские ETF получили зеленый свет от канадских регуляторов, где первый биткоин-ETF (BTTC) дебютировал на фондовой бирже Торонто.
2022: Доказательство устойчивости
У всего рынка в этом году было отличное начало, но с мая все как-то пошло под откос. Многие люди до сих пор помнят крах алгоритмического стейблкоина Terra на сумму $18 миллиардов. Стоимость биткойна поднималась чуть выше пика его последнего бычьего цикла. Страх и паника охватили все уголки рынка, однако, дальнейшее развитие BTC продолжилось. Любой, кто выдержал волатильность последнего десятилетия, извлекает выгоду из падения, правильно оценивая ситуацию.
2023: судебные разбирательства, регулирование и сокращения
Главные события этого года:
Токен XRP компании Ripple не признали ценной бумагой. В результате XRP вырос в цене почти на 80% менее чем за сутки.
Основателя Binance Чанпэну Чжао приговорили к четырем месяцам тюремного заключения за нарушение закона о банковской тайне.
Основателя FTX признали виновным по всем пунктам обвинения в мошенничестве, которое привело к краху криптобиржи. Его приговорили к 25 годам тюрьмы.
USDC «отвязался» от денежных знаков США из-за банковских потрясений. Стоимость USDC обвалилась после того, как компания-эмитент Circle Internet Financial признала, что не может вывести из Silicon Valley Bank резерв на $3,3 млрд для обеспечения курса.
Регуляторы закрыли два ключевых для криптоинфраструктуры банка — Signature и Silvergate, которые позволяли крупным биржам круглосуточно обмениваться денежными знаками США.
SEC проиграла в разбирательстве с Grayscale. В результате котировки биткоина выросли более чем на 7%.
Арестовали бывшего гендиректора криптоплатформы Celsius. Алекса Машинского подозревают в мошенничестве. Судебное разбирательство продолжается.
На фоне «криптозимы» Криптобиржа Coinbase уволила 20% штата, кошелек Blockchain.com — 28%, а NFT-маркетплейс OpenSea — 50%. Сокращения прошли и в Binance, затронув чуть более 30% штата.
2023 год был непростым, но рынок криптовалют по-прежнему растет и развивается.
2024: стабильный рост BTC и альткоинов
Этот год стал знаковым для Биткойна и других криптовалют. Ключевые события:
приток биткойн-ETF компании BlackRock;
биткойн достиг нового максимума в $64 000 29 февраля 2024 года, значительный рост демонстрируют альткоины;
запуск 11 спотовых биткойн-ETF;
всплеск токенов SMOG;
19 марта 2024 года цена Биткойна упала на 10% по сравнению с историческим максимумом, что привело к ликвидациям криптовалют на сумму более $1 миллиарда;
SEC переходит на ETF Эфириум;
запуск спотовых ETF Эфириум.
Чем закончится 2024 год, пока неизвестно — слишком много противоречивой информации. Но ясно одно: рынок криптовалюты продолжит свой рост.
