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截至2025年4月27日， 加密貨幣市場在各個領域經歷著顯著的發展， 包括監管進展、 機構採用和市場表現。 本報告深入分析了加密市場的當前狀態， 突出影響行業的關鍵事件和趨勢。

市場概述

加密貨幣市場最近出現了一些顯著的波動。 比特幣（BTC）目前的交易價格為94,180美元， 比上次收盤價略微下跌了0.12％。 以太坊（ETH）的價格為1,810.79美元， 上漲了0.49％。 其他主要加密貨幣如幣安幣（BNB）、 XRP和Cardano（ADA）也出現了輕微的價格波動， 表明市場處於整合期。

監管進展

2025年4月26日 在TIME100 Talks活動中取得了一項重要的監管里程碑。 加密行業的關鍵人物對美國數字資產的未來表達了樂觀態度， 這些態度受到對穩定幣監管日益增長的兩黨支持所驅動。 隨著總統唐納德·特朗普現在公開支持加密貨幣和穩定幣特定法案如STABLE Act和GENIUS Act在國會取得進展， 小組成員們認為現在是美國通過首部主要加密法案的最佳時機。 穩定幣- 按照美元掛鉤的數字資產- 被認為是在數字經濟中維持美元霸權以及實現快速、 安全支付所必需的。 然而， 人們仍然擔心努力將穩定幣立法與更廣泛的加密市場改革混合在一起， 以及可能允許外國發行者繞過美國監管審查的條款。 特朗普通過家族支持的穩定幣創投進行的私人加密貨幣投資也引發了倫理問題。 儘管監管存在複雜性， 活動上的領導人同意追求監管對於金融穩定和創新至關重要。 演講嘉賓包括樂環資本首席戰略官丹特·迪斯帕爾特（Circle）、 CFTC主席卡羅琳·范（Caroline Pham）、 前FDIC主席杰琳娜·麥克威廉斯（Jelena McWilliams）和前白宮顧問卡洛爾·豪斯（Carole House）， 均強調需要採取目標性、 原則性立法的方法。

機構採用

機構對加密貨幣的興趣與日俱增。 芝加哥商品交易所（CME Group）宣布計劃於2025年5月19日推出現金結算的XRP期貨合約， 前提是得到監管批准。 此舉與CME致力於擴展至比特幣和以太坊以外的山寨幣市場的戰略相符合， 回應投資者對多樣化加密資產日益增長的興趣。 2025年XRP表現相對良好， 上升了5.3%， 相比之下比特幣和以太坊則出現損失。 CME的舉措繼其最近推出Solana期貨之後， 突顯出機構對山寨幣日益增長的興趣， 反映在交易量增長和ETF申請中。 該項推出旨在加強CME在零售交易細分市場的地位。 XRP是Ripple實驗室的本地代幣， 近期該公司與美國證券交易委員會（SEC）就未註冊證券銷售案達成和解。 Ripple首席執行官布拉德·加林豪斯（Brad Garlinghouse）讚賞計劃中的期貨是XRP市場的一個重要里程碑。 此項發展強調了山寨幣在投資組合中的演變角色， 特別是在市場波動時期。

此外， 道富集團預測加密貨幣交易所交易基金（ ETF）的資產總額將於年底前超過北美貴金屬ETF的合併總額。 這將使加密ETF成為15萬億美元ETF行業中僅次於股票和債券的第三大資產類別。 加密ETF需求的快速增長令人驚訝， 金融顧問的興趣顯著。 貝萊德已通過其580億美元的iShares比特幣信託ETF將比特幣納入其模型投資組合。 儘管近期加密市場出現拋售， 去年在美國獲批的現貨加密ETF已經達到1,360億美元的資產。 道富預計美國證券交易委員會（SEC）將允許各種新型數字資產ETF， 並批准“實物”創建和贖回。 此舉可能會使加密投資民主化， 簡化所有權。 此外， 道富預測SEC將批准基金的ETF份額類別， 或許會進一步促進主動型ETF的增長。 全球ETF市場預計將繼續擴展， 歐洲和中國市場預期有顯著增長。

政府倡議

2025年3月6日， 總統唐納德·特朗普宣布了一項重大的政策轉變， 成立了戰略比特幣儲備和美國數字資產庫存。 該儲備旨在提升數字資產行業， 回應了特朗普所描述的前政府的攻擊。 這標誌著從模糊的庫存概念向命名特定加密貨幣的轉變， 潛在被政府購買或持有以達到戰略目的。 該工作組由白宮人工智能與加密沙皇領導， 預計將在2025年7月前提供建議。

市場預測

渣打銀行預計數字資產市場市值將增加四倍， 在2026年美國中期選舉前後達到10萬億美元。 該增長預測基於隨著新政府於2025年1月上任後， 可調和撤銷SAB 121以及有利的穩定幣立法後， 預期監管上將有積極轉變。 渣打銀行還期望SEC對數字資產採取較為溫和的監管態度， 進一步打開主流使用的渠道。 報告還指出與實用終端使用案例密切相關的資產， 如渣打預期將跑贏比特幣（BTC）和以太坊（ETH）的 Solana（SOL）， 有望實現最顯著的增長。 Kendrick看好遊戲、 代幣化， 以及仍處於發展初期的去中心化實體基礎設施（DePIN）和消費者社交等板塊的增長潛力。 同時， 儘管渣打認為美國比特幣儲備是一個低概率事件， 若該措施落地， 將對數字資產市場產生顯著影響。

結論

加密貨幣市場正處於一個關鍵的時刻， 監管進展、 機構採用和政府倡議正在塑造著其發展進程。 儘管市場出現短期波動， 但由於支持性政策和主流接納的不斷增加， 長期前景保持樂觀。 投資者和利益相關者應持續關注這些發展， 以有效應對不斷變化的市場環境。