FinTechOn2024直擊》彭金隆：防詐機制須進入所有銀行、VASP營運層面！

11月4日由臺灣金融科技協會（TFTA）主辦的FinTechOn 2024《虛擬資產監管與反詐行動》匯聚了相關官員、金融專家、區塊鏈業者於一堂，動區也在現場即時為讀者吸取資訊。現場由名譽理事長TFTA蔡玉玲與金管會主委彭金隆開場致詞，談及反詐對於區塊鏈新金融的重要性。
（前情提要： 台灣打詐專法將「加密交易所」列入聯防！金管會預告4子法草案年底前發布 ）
（背景補充： 持有大筆USDT的民眾「恐被詐騙」，為何刑警這麼說？ ）

 

臺灣金融科技協會在4日舉辦盛大論壇，聚焦「虛擬資產、監管、反詐」三大主要議題，在國內環繞虛擬資產、加密貨幣的詐騙與洗錢犯罪，已形成不能忽視的嚴峻情勢。但台灣當局立場，發展虛擬資產產業同時是不可逆之趨勢，如何在監管上將防詐、防洗普及到所有參與業者與託管銀行，金管會主委彭金隆用了一個幽默的開場：

今早我問了我的ChatGPT，假設比特幣和詐騙，能組成什麼笑話給我聽？

ChatGPT用了半秒鐘回覆我：他們都把我們的錢變不見了。

彭金隆用這個笑話來舉例，虛擬資產衍生出的詐騙已是國際重大安全威脅，政府部會在串連民間業者「防詐」部分需要迭代更新、更強勢的力量與技術，以「專業化、常態化、持續化」三個方向來前進。

專業化：大力鼓勵金融機構和VASP大力研發應用科技來防詐。

常態化：防詐機制需要融入所有銀行、VASP帳戶所有的營運活動中，成為業界常態、業界的DNA

持續化：金融機構和VASP需集中資源並完備組織，才能抗衡詐騙方的組織產業化。

彭並提及，金管會內部已經成立了防詐小組，集中力量督導，呼籲金融業和VASP都能靜快成立內部防詐單位與專職高階主管。另一點，彭再度點出，明年2025六月，金管會將把虛擬資產管理專法草案送進行政院，啟動立法程序。

亞洲金融科技聯盟AFA簽署反詐聯防MOU

臺灣金融科技協會名譽理事長，也是亞洲金融科技聯盟 AFA 的主席蔡玉玲在開幕致詞中，重話抨擊「詐騙」每天都威脅著每位民眾，不但已成社會問題，也成了各國政府的痛腳，尤其虛擬資產是無國界的，這特性在犯罪上也是跨國挑戰，在監管上，蔡玉玲建議：

虛擬資產的監管措施，須迎向「跨域」和「跨主權」。

蔡玉玲提及，由 14 個亞洲經濟體最具有代表性的金融科技協會所組成的亞洲金融科技聯盟（Asia FinTech Alliance, AFA）將簽署反詐聯防意向書 MOU，希望鏈起亞洲各國的資源，達成金融科技的商機和監管協調的目的。

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