Верификация личности. Корпоративная верификация . Часто задаваемые вопросы.

1. Что такое корпоративная верификация?

Корпоративная верификация — это часть мер в рамках (KYB). Корпоративная верификация помогает финансовым учреждениям проверять компании и проводить комплаенс, связанный с их бизнесом.

2. В чем цель KYB?

KYB играет важнейшую роль в создании безопасной среды, защищающей пользователей от мошенничества, отмывания денег и незаконной деятельности в нашей экосистеме. Это не только рекомендуемая практика, но и стандартное требование регулирующих органов как часть мер по снижению рисков и соблюдению нормативных требований, особенно в борьбе с отмыванием денег и обеспечении эффективной оценки рисков. Внедряя процедуры KYB, мы повышаем свою способность выявлять и снижать потенциальные риски, способствуя созданию более безопасной и надежной бизнес-среды.

3. Какие документы необходимы для проверки корпоративной верификации?

Список ниже приведен исключительно в информационных целях. Пожалуйста, выберите наиболее подходящий «тип организации» в процессе заполнения информации, чтобы увидеть список требований, применимых именно к вашему бизнесу.

1. Свидетельство о регистрации.

2. Документ по результатам поиска компании или выписка о бизнесе или эквивалент, выданный правительством или зарегистрированным агентом, датированный в течение последних 12 месяцев.

3. Свидетельство о вступлении в должность, выданное зарегистрированным агентом в течение 12 месяцев.

4. Меморандум и устав или любые аналогичные учредительные документы.

5. Последний реестр акционеров.

6. Последний реестр директоров.

7. Диаграмма структуры собственности, показывающая распределение собственности всех посреднических бенефициарных владельцев и конечных бенефициарных владельцев, подписанная и датированная директором (шаблон).

8. Паспорт или документ, удостоверяющий личность всех конечных бенефициарных владельцев, конечных контролирующих лиц, директоров и уполномоченных лиц

9. Подтверждение адреса проживания всех конечных бенефициарных владельцев/конечных контролирующих лиц, выданное в течение последних 3 месяцев.

10. Подтверждение рабочего адреса, выданное в течение последних 3 мес.

4. Как определить, какие роли следует выбрать в разделе «Аффилированные лица»?

Вот краткое определение каждой роли в разделе «Аффилированные лица», а также несколько примеров:

1. Директора — это лица, которые следят за деятельностью организации и имеют право подписывать документы от имени организации. В большинстве случаев директорство может быть подтверждено с помощью последнего отчета о поиске компании / выписки о бизнесе или аналогичного документа.

2. Бенефициарные владельцы — это лица, владеющие 25% или более акций или прав голоса учреждения. Они могут не управлять бизнесом напрямую, но в конечном итоге получают выгоду от активов, доходов или прибыли учреждения.

3. Уполномоченные лица — это лица, которые имеют право выполнять определенные деловые обязанности и подписывать документы от имени организации. При верификации бизнеса Bitget уполномоченное лицо — это лицо, уполномоченное управлять бизнес-аккаунтом Bitget от имени принимающей организации. Хотя директора обычно являются представителями по умолчанию, они также могут делегировать эти полномочия уполномоченному лицу с помощью резолюции совета директоров или письма с полномочиями.

4. Конечные контролирующие лица — это лица, обладающие 25% или более контрольной властью над компанией. В большинстве случаев ключевое различие между бенефициарными владельцами и конечными контролирующими лицами заключается в том, что первые имеют экономическую собственность и выгоду, в то время как конечные контролирующие лица имеют как юридический, так и экономический контроль.

Пример 1.

§ Если вы одновременно занимаете несколько ролей, вам нужно выбрать все соответствующие роли в разделе «Аффилированные лица»..

Пример 2.

§ Если физическое лицо А является бенефициарным владельцем, а физическое лицо Б — директором и уполномоченным лицом, в разделе «Аффилированные лица» роль бенефициарного владельца должна быть выбрана для физического лица А, а роли директора и уполномоченного лица — для физического лица Б..

Обратите внимание, что приведенные примеры предназначены только для информации. Фактический выбор ролей может варьироваться в зависимости от сложности структуры вашего бизнеса или типа организации.

5. Какую роль я должен выбрать, если я занимаю более одной роли в организации?

В разделе «Аффилированные лица» для каждого человека можно выбрать несколько ролей. Подробные инструкции см. в шаге 7 Руководства по KYB.

6. Могу ли я назначить сотрудника или агента уполномоченным лицом?

Если сотрудник или агент должен быть назначен уполномоченным лицом, которое будет управлять счетом от имени вашей организации, требуется резолюция совета директоров или письмо с полномочиями, подписанное и датированное директором(ами).

7. Какие документы требуются в случае изменения названия организации?

Для подтверждения смены названия требуется Свидетельство о смене названия. В документе должно быть указано первоначальное имя, новое имя и дата вступления в силу такого изменения.

8. Какие документы могут быть приняты в качестве подтверждения адреса?

Ниже приведен список приемлемых доказательств адреса. Документ должен быть датирован 3 месяцами, если не указано иное, и адресован соответствующему физическому или юридическому лицу.

1. Счета за коммунальные услуги (электричество, водоснабжение, интернет, телефон и т.д.)

2. Выписки из банка

3. Подтверждение места жительства, выданное государственным органом (например, электронная выписка из системы демографической информации).

4. Письмо, выданное страховой компанией

5. Последняя налоговая декларация/счет за муниципальный налог/налоговая накладная.

Адрес не может быть абонентским ящиком, если только это не единственная форма адреса, доступная в вашей юрисдикции.

9. Могу ли я использовать свой адрес в качестве адреса предприятия? Что делать, если я веду свой бизнес удаленно из дома?

Адреса предприятий (или офисов) необходимы для идентификации вашего физического присутствия. Вот несколько примеров для информации.

Сценарий 1.

§ Компания арендует или владеет офисом, адрес которого используется для регистрации компании, а также является местом работы компании. В этом случае адрес предприятия совпадает с юридическим адресом.

Сценарий 2.

§ Юридический адрес совпадает с адресом секретарского агентства или зарегистрированного агента вашей компании. Однако, поскольку этот адрес используется вашим агентом только для целей регистрации, при подаче заявки вам необходимо указать фактический адрес вашего предприятия. Вы должны предоставить соответствующее подтверждение адреса, датированное в течение последних 3 месяцев.

Сценарий 3.

§ Юридический адрес совпадает с адресом вашего секретарского агентства, в котором доступны услуги «умного офиса» (например, WeWork). Вы можете использовать этот адрес в качестве рабочего адреса, но при этом вы должны предоставить доказательство адреса, подтверждающее связь между вашей компанией и агентством секретариата компании (например, действующий договор аренды офиса/счет за коммунальные услуги, выставленный агентством секретариата компании в ваш адрес).

Сценарий 4.

§ Если предприятие управляется из дома, вам необходимо указать в качестве адреса предприятия ваш адрес проживания и предоставить соответствующее подтверждение адреса, датированное последними 3 месяцами.

10. Почему я не могу найти свою страну в списке стран?

Bitget не предоставляет услуги пользователям в следующих странах и регионах: Канада (Альберта), Крым, Куба, Гонконг, Иран, Северная Корея, Сингапур, Судан, Сирия и США (включая территории США* и малые отдаленные острова**), Ирак, Ливия, Йемен, Афганистан, Центральноафриканская Республика, Демократическая Республика Конго, Гвинея-Бисау, Гаити, Ливан, Сомали, Нидерланды и Южный Судан.

*Пуэрто-Рико, Гуам, Виргинские острова США, Американское Самоа и Северные Марианские острова

**Остров Бейкер, остров Хауленд, остров Джарвис, атолл Джонстон, риф Кингман, острова Мидуэй, остров Навасса, атолл Пальмира и остров Уэйк.

11. Где я могу увидеть причину, по которой моя институциональная проверка (KYB) не пройдена?

Если ваша заявка будет отклонена, мы отправим письмо с изложением причины отказа на зарегистрированный вами адрес электронной почты. Вы также можете узнать причину отказа, посетив страницу институциональной проверки.

12. С кем мне следует связаться, если у меня возникнут проблемы или вопросы?

Пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу (kyb@bitget.com), и мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки.