Китай ужесточает банковский контроль для борьбы с криптоспекуляциями

Регуляторный орган Китая по иностранной валюте ввел новые обязательства для банков по проверке и сообщению о рискованных транзакциях, особенно связанных с криптовалютами. Эти меры направлены на то, чтобы сдерживать китайских инвесторов от торговли в Bitcoin и других цифровых активах.

Согласно новым директивам, банки обязаны идентифицировать и сообщать о валютных операциях, включая подпольное банковское дело, трансграничные азартные игры и несанкционированные финансовые транзакции, связанные с криптовалютами. Этот мандат распространяется на все китайские банковские учреждения, которые теперь должны оценивать сделки на основе вовлеченных личностей, источника средств и частоты торгов.

Эта инициатива подчеркивает устойчивую и строгую позицию Китая в отношении регулирования деятельности в области криптовалют. Криптовалюты рассматриваются как угроза финансовой стабильности страны. Лю Чжэнъяо, юридический эксперт юридической фирмы ZhiHeng в Шанхае, сообщил через WeChat, что эти правила предоставляют основания для наказания за торговлю криптовалютой. Регуляторный климат в материковом Китае, вероятно, будет ужесточаться, добавил он.

Лю также отметил, что использование юаня для покупок криптовалют, которые затем обмениваются на иностранные валюты, теперь может быть классифицировано как трансграничная финансовая деятельность, связанная с криптовалютами, особенно если суммы превышают законные пределы.

С 2017 года Китай вводит строгие ограничения на торговлю криптовалютами, запрещая банкам и платежным системам взаимодействие с цифровыми активами. В мае 2021 года Народный банк Китая (PBOC) признал незаконными транзакции, связанные с Bitcoin и аналогичными криптовалютами. Однако, несмотря на свою яростную антикрипто политику, Китай сохраняет более 190,000 BTC, что делает его вторым по величине правительственным держателем Bitcoin в мире после США. Эти активы в основном были получены через конфискации, связанные с незаконными операциями.

Примечательно, что Джастин Сан, основатель блокчейна Tron, выступил в июле 2024 года за то, чтобы Китай принял более прогрессивную криптополитику. "Китай должен сделать дальнейшие шаги в этом направлении. Конкуренция между Китаем и США в вопросах Bitcoin будет полезна для всей отрасли," подчеркнул Сан.

Кроме того, недавнее решение китайского суда признало, что, хотя криптоактивы имеют "свойства имущества", китайский закон не запрещает их напрямую. Тем не менее, такие защиты ограничены криптовалютой как товаром и не распространяются на их использование в качестве валюты или коммерческих инструментов.