Como a IA está reduzindo a lacuna na acessibilidade do DeFi

A convergência entre finanças descentralizadas e inteligência artificial criou uma nova narrativa conhecida como DeFAI no Web3. Este conceito visa reduzir as barreiras de entrada no DeFi usando IA para facilitar o acesso.

Líderes do setor esperam que o DeFAI seja um sucesso transcendental e incentivam os desenvolvedores a adotarem suas características intrínsecas agora, sob o risco de ficarem para trás. O BeInCrypto conversou com especialistas da Mira, RogerThat, WOO X e Offchain Labs para saber mais sobre seus casos de uso e potencial para inovação futura.

O desafio DeFi

Quando o Web3 experimentou seu primeiro boom de finanças descentralizadas (DeFi) em 2020, representou um movimento transformador longe dos sistemas financeiros tradicionais.

A revolução, liderada pelo Ethereum , criou transações diretas e oportunidades de investimento entre pares, sem intermediários. A abordagem eliminou uma dependência anteriormente fundamental de autoridades centrais.

Em outubro de 2021, o mercado DeFi atingiu sua maior capitalização de mercado, avaliada em quase US$ 172 bilhões. Hoje, esse número está em US$ 78,7 bilhões.

A evolução da capitalização de mercado do DeFi. Fonte: TradingView .

No entanto, as plataformas DeFi permanecem complexas. Navegar por esses sistemas requer conhecimento técnico significativo, incluindo gestão de riscos, interpretação de dados e consciência contínua do mercado, o que pode ser desafiador.

Plataformas DeFi tradicionais muitas vezes sobrecarregam os usuários com tecnicalidades intrincadas e interfaces não intuitivas, disse Jack Tan, cofundador da Woo X, ao BeInCrypto.

O conhecimento necessário para usar e implantar essas aplicações com sucesso é suficiente para desencorajar novos usuários a fazerem a transição do Web2 para o Web3.

O amanhecer do DeFAI

As vantagens prometidas do DeFi são muitas vezes difíceis de capitalizar devido às exigências associadas à interação com um mercado continuamente ativo. Consequentemente, os desenvolvedores rapidamente buscaram métodos para aproveitar sem sobrecarregar os usuários com sua complexidade.

Logo, a inteligência artificial (IA) assumiu a tarefa. Seu potencial para simplificar a tomada de decisões e otimizar processos em várias indústrias naturalmente levou ao nascimento do DeFAI.

Imagine apenas dizer, ‘Ei Anon, compre a SOL quando cair 20%’, e o DeFAI cuida do resto. Trata-se de remover aquele atrito tradicional que a cripto geralmente traz. Ao simplificar o processo e tornar tudo mais automatizado, o DeFAI abre o DeFi para um público muito mais amplo, mesmo aqueles que não estão familiarizados com todos os aspectos técnicos, explicou Dominic Cypher, cofundador da RogerThat.

À medida que a inovação contínua refina as capacidades do DeFAI, os desafios associados ao DeFi tradicional se tornarão obsoletos.

DeFAI como acelerador de adoção do Web3

Para Karan Sirdesai, CEO e cofundador da Mira, o DeFAI acelerará a velocidade de adoção da cripto e da blockchain .

O DeFAI vai mudar completamente a narrativa de adoção da cripto. No momento, estamos pedindo aos usuários que entendam blockchain, aprendam conceitos de DeFi e gerenciem riscos complexos. O DeFAI muda isso fundamentalmente. Em vez de os usuários se adaptarem à cripto, teremos sistemas inteligentes adaptando a cripto aos usuários. Um pequeno empresário não deveria precisar entender pontes cross-chain ou pools de liquidez para acessar rendimentos ótimos. Agentes de IA verificados podem lidar com essas complexidades enquanto fornecem registros claros e comprováveis de suas decisões, disse ele.

De acordo com AJ Warner, diretor de estratégia da Offchain Labs, o DeFAI pode aumentar dramaticamente a atividade on-chain antes de expandir a base de usuários do DeFi.

O DeFAI tem a capacidade de aumentar a atividade on-chain em uma ordem de magnitude antes de integrar um único usuário. Se cada usuário on-chain tivesse um agente reequilibrando suas posições de LP, monitorando a saúde dos empréstimos ou negociando em seu nome, o throughput total on-chain seria exponencialmente maior, disse ele.

Com o tempo, a tecnologia DeFAI superará as capacidades até dos traders mais experientes.

Um consultor financeiro no piloto automático

O DeFAI vai além de simplificar interações. Ele atua de forma autônoma enquanto cria análises preditivas e gerencia riscos em tempo real.

Em vez de exigir que os usuários ajustem suas estratégias manualmente, o DeFAI usa IA para alocar automaticamente ativos, rebalancear portfólios e otimizar rendimentos enquanto monitora continuamente dados on-chain para mudanças de mercado, disse Tan ao BeInCrypto.

Com o tempo, os humanos não precisarão perder uma noite inteira de sono, sabendo que seu consultor financeiro agente pode gerenciar seu portfólio a qualquer momento sem precisar de supervisão.

Em breve, o DeFAI poderá gerenciar estratégias de negociação para os usuários 24/7, com IA analisando condições de mercado em tempo real e ajustando posições automaticamente. Ele otimizará estratégias de rendimento, executará negociações e mitigará riscos sem intervenção humana, permitindo que os usuários capitalizem oportunidades de mercado o tempo todo, acrescentou Tan.

Para Sirdesai, isso só pode acontecer uma vez que um sistema de verificação sem confiança seja estabelecido.

Os usuários precisam ver não apenas o que os agentes de IA estão fazendo, mas por que estão tomando decisões específicas. As interfaces que vencerão são aquelas que tornam as operações autônomas verificadas transparentes e compreensíveis. Quando os usuários puderem delegar com confiança operações complexas de DeFi a agentes de IA, mantendo uma supervisão clara, é quando veremos a adoção em massa decolar, ele disse.

Dadas as capacidades atuais e futuras do DeFAI, especialistas preveem que a narrativa alcançará um crescimento exponencial.

Crescimento do mercado e interesse institucional

Embora o DeFAI tenha menos de um ano, líderes do setor alertaram que o setor emergente redefinirá o mercado de criptomoedas em 2025 e além . Plataformas líderes como CoinGecko e CoinMarketCap já estão dedicando seções inteiras para acompanhar seu crescimento.

O desempenho e crescimento dos principais projetos DeFAI ao longo do tempo. Fonte: CoinGecko .

De acordo com dados da CoinGecko, as moedas DeFAI já acumularam mais de US$ 853 milhões em capitalização de mercado. Os principais projetos que lideram as paradas incluem a aixbt da Virtuals, a PAAL AI, a ChainGPT, a Hey Anon, Autonolas e a GRIFFAIN.

Veja como a IA está crescendo rapidamente agora—o ChatGPT sozinho está crescendo mais rápido que o Facebook, TikTok e praticamente tudo mais. O mesmo acontecerá com o DeFAI. À medida que automatizamos o DeFi com IA, tornando-o mais inteligente e melhorando a experiência do usuário, veremos um aumento maciço na adoção e na capitalização de mercado, Cypher disse ao BeInCrypto.

Enquanto isso, o sucesso do setor chamou a atenção de grandes players institucionais nas finanças tradicionais.

Especialistas preveem crescimento exponencial na capitalização de mercado do DeFAI, e vários fatores apoiam essa perspectiva. Primeiro, o DeFAI se baseia na crescente demanda por automação impulsionada por IA no DeFi, tornando as finanças descentralizadas mais acessíveis a um público mais amplo. Players institucionais como BlackRock e Goldman Sachs já estão explorando o DeFi, reforçando a confiança de longo prazo no setor, disse Tan.

Enquanto isso, as plataformas tradicionais de DeFi devem começar a considerar como integrar essas funcionalidades em seus projetos existentes para permanecerem competitivas.

Abordagens de integração de IA

De acordo com Sirdesai, as plataformas estão adotando abordagens contrastantes de integração de IA. Algumas estão desenvolvendo soluções de proprietárias, enquanto outras estão focando em construir APIs acessíveis para permitir a interação com agentes de IA de terceiros.

As plataformas mais visionárias estão percebendo que a integração verificada de IA não é opcional, é existencial. Quando os usuários podem acessar estratégias de negociação sofisticadas ou otimização de rendimento por meio de interfaces de IA verificadas, eles não vão voltar a gerenciar manualmente posições em vários protocolos. Mas o que realmente chama a atenção é como as abordagens de integração diferem. Algumas plataformas estão correndo para lançar recursos básicos de IA, enquanto outras estão construindo estruturas abrangentes de integração de agentes, ele disse.

Sirdesai observou que a inovação mais atraente ocorre em plataformas mais novas, nativas de IA, em vez de protocolos estabelecidos.

Eles estão construindo com a suposição de que a maioria das interações eventualmente será de agente para agente, com humanos definindo parâmetros de alto nível em vez de executar transações individuais. Essa mudança arquitetônica forçará as plataformas tradicionais a se adaptarem ou correrem o risco de se tornarem obsoletas à medida que o capital flui para sistemas mais eficientes e habilitados por IA, ele acrescentou.

Enquanto isso, a mudança deve ser acompanhada por interfaces amigáveis ao usuário.

Um retorno ao básico: experiência do usuário

De acordo com Cypher, o desenvolvimento de produtos deve ser realizado considerando as lacunas de conhecimento existentes no Web3.

O principal é torná-lo simples. O DeFi sempre foi intimidador para iniciantes, então criar uma plataforma que seja intuitiva e fácil de navegar é fundamental. O objetivo deve ser fazer com que tarefas complexas como negociação, yield farming ou fornecimento de liquidez pareçam fáceis, quase como usar qualquer outro aplicativo, ele disse.

Warner expressou uma opinião semelhante, resumindo as principais considerações para projetar interfaces DeFAI amigáveis ao usuário em quatro perguntas simples:

Isso é algo que eu usaria? Minha mãe poderia usar isso? Como isso está melhorando ou facilitando a experiência do usuário? Esta é uma estratégia que pode funcionar por um longo período de tempo?, ele disse.

Enquanto o potencial do DeFAI para democratizar as finanças descentralizadas é evidente, como as plataformas navegarão na integração da IA e o nível de confiança estabelecido por meio de ações verificáveis determinarão sua trajetória final.