Criminosos da Deep Web migram para DeFi para lavar dinheiro

De acordo com o Relatório de Crimes Cripto de 2025 da Chainalysis, os vendedores de mercados darknet (DNM) estão adaptando suas táticas de lavagem de dinheiro. Enquanto as exchanges centralizadas (CEXs) continuam sendo o método dominante de conversão em dinheiro, uma mudança notável tem sido em direção aos protocolos de finanças descentralizadas (DeFi).

Em 2024, o DeFi desempenhou um papel crescente no armazenamento, transferência e ocultação de receitas ilícitas de cripto.

Por que o DeFi para lavagem de dinheiro cripto?

O uso crescente do DeFi ocorre em meio a regulamentações rigorosas sobre exchanges centralizadas. Com medidas mais rígidas de Conheça Seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), atores ilícitos enfrentam maiores desafios ao tentar converter em dinheiro. Além disso, a aplicação da lei em todo o mundo intensificou seus esforços, apreendeu ativos e desmantelou redes chave de lavagem de dinheiro .

Em resposta, os vendedores de mercados darknet estão cada vez mais transferindo sua atividade financeira para plataformas descentralizadas.

No ano passado, os vendedores de DNM enviaram uma porção significativamente maior de seus fundos para o DeFi do que faziam historicamente, afirmou o relatório.

Em termos de comportamento dos vendedores, a mudança é amplamente dominada por vendedores atacadistas. Enquanto isso, vendedores de varejo, que operam em menor escala, estão mantendo mais de seus ganhos ilícitos em carteiras pessoais, adiando a conversão para moeda fiduciária para evitar detecção.

Distribuição de Fundos dos Vendedores de Mercado Darknet. Fonte: Chainalysis

Vale destacar que a mudança não está isolada aos mercados darknet. Fundos obtidos por golpes também estão se movendo cada vez mais através de protocolos descentralizados.

Mas à medida que os golpes em mais blockchains, incluindo Ethereum , Tron e Solana, cresceram, o uso de protocolos DeFi também aumentou, observou o relatório.

Embora a adoção do DeFi entre os vendedores de darknet esteja crescendo , ela ainda não substituiu as exchanges centralizadas como o principal método de lavagem. No entanto, a tendência é clara—atores ilícitos estão expandindo suas estratégias, forçando as agências de aplicação da lei a evoluírem seus métodos de rastreamento para acompanhar técnicas de lavagem cada vez mais sofisticadas.

Monero substitui Bitcoin como preferida dos criminosos

Outro ponto interessante é também a transição nos ativos utilizados. Com as agências de aplicação da lei melhorando sua capacidade de rastrear transações de Bitcoin (BTC) , operadores e vendedores de mercados darknet estão migrando para Monero (XMR) como sua criptomoeda preferida.

À medida que as autoridades internacionais desmantelaram DNMs grandes e pequenos nos últimos anos, cibercriminosos e traficantes de drogas aprenderam na prática as consequências de operar DNMs que aceitam BTC, dada a transparência inerente da moeda. Muitos operadores desde então passaram a aceitar apenas Monero (XMR), acrescentou a Chainalysis.

Ao contrário do BTC, que depende de um livro-razão público transparente, Monero oferece recursos de privacidade embutidos, como assinaturas em anel, endereços furtivos e transações confidenciais, tornando quase impossível rastrear identidades de remetentes e destinatários.

O relatório também revelou que, apesar de um provável ano recorde para a receita total de crimes cripto, as entradas para mercados darknet e lojas de fraude diminuíram em 2024. A receita total dos mercados darknet caiu de US$ 2,3 bilhões em 2023 para US$ 2 bilhões em 2024.