Politiques et procédures de Bitget en matière d'AML/CFT

Assurez-vous de lire attentivement les politiques de Bitget en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

Politiques et procédures de Bitget en matière d'AML/CFT

Ce document présente les politiques et procédures de Bitget en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT). Ce document est destiné à des fins d'information générale uniquement et n'est pas juridiquement contraignant pour Bitget et/ou toute autre personne (physique ou autre).

A. Principes et méthodes des mesures AML/CFT de Bitget

Bitget s'engage à soutenir les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En principe, nous nous engageons à :

● Faire preuve de diligence raisonnable dans les relations avec nos clients et les personnes physiques désignées pour agir au nom de nos clients.

● Mener des affaires conformément à des normes éthiques élevées et, dans toute la mesure du possible, empêcher l'établissement de toute relation commerciale liée ou susceptible de contribuer au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.

● Assister et coopérer avec les autorités légales compétentes, dans toute la mesure du possible, afin de prévenir la menace du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.

B. Méthodologie d'évaluation et d'atténuation des risques de Bitget

Évaluation des risques

Nous prévoyons que la majorité de nos clients seront des particuliers. À ce jour, nous opérons principalement depuis la République des Seychelles.

À cet égard, nous veillerons à :

a. Enregistrer et/ou collecter de la documentation sur les éléments suivants :

1) L'identité de nos clients.

2) La juridiction ou le pays à partir duquel ou dans lequel nos clients sont situés.

b. Veiller, au mieux de nos connaissances, compétences et capacités, à ce que nos clients, les personnes qui leur sont liées, les personnes physiques désignées pour agir en leur nom, ainsi que les bénéficiaires effectifs de nos clients soient évalués et contrôlés en s'appuyant sur des listes de personnes et d'entités désignées, parmi lesquelles (sans s'y limiter) :

● République populaire démocratique de Corée

● République démocratique du Congo

● Iran

● Libye

● Somalie

● Soudan du Sud

● Soudan

● Yémen

● Liste de l'ONU relative aux sanctions contre Al-Qaida (Liste 1267/1989)

● Liste de l'ONU relative aux sanctions contre les Taliban (Liste 1988)

● Les personnes identifiées dans l'annexe 1 de la Convention de l'ONU sur la suppression du financement du terrorisme, chapitre 325

Atténuation des risques

En cas d'identification, nous ne traiterons pas avec les personnes figurant sur la liste des personnes et entités désignées.

C. Nouveaux produits, pratiques, et méthodologies techniques

Nous fournirons un avis approprié sur l'identification et l'évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme qui peuvent survenir dans les domaines suivants :

● Le développement de nouveaux produits et de nouvelles pratiques commerciales, y compris de nouveaux mécanismes de distribution.

● L'utilisation de technologies nouvelles ou en cours de développement, tant pour les produits nouveaux que pour les produits préexistants.

Nous accorderons une attention particulière à tous les nouveaux produits et à toutes les nouvelles pratiques commerciales qui facilitent l'anonymat, y compris les nouveaux mécanismes de distribution et les technologies nouvelles ou en cours de développement, telles que les pass numériques qui facilitent l'anonymat (qu'il s'agisse de jetons d'investissement, de jetons de paiement et/ou de jetons utilitaires).

D. Notre approche en matière de diligence raisonnable

Nous n'ouvrons pas, ne maintenons pas et n'acceptons pas de comptes anonymes ou de comptes sous des noms fictifs.

Nous n'entrerons pas en relation commerciale avec des clients ni n'exécuterons de transactions pour eux si nous avons des motifs raisonnables de soupçonner que leurs actifs ou leurs fonds sont le produit d'un trafic de drogue ou de tout autre comportement criminel. Pour de telles transactions, nous déposerons une déclaration de transaction suspecte et en fournirons une copie à l'unité de renseignement financier compétente.

Nous ferons preuve de diligence raisonnable à l'égard des clients dans les situations suivantes :

● Lorsque nous entrons en relation commerciale avec un client, quel qu'il soit.

● Lorsque nous exécutons des transactions pour tout client avec lequel nous n'avons pas de relation commerciale établie.

● Lorsque nous recevons des transferts de cryptomonnaies pour des clients avec lesquels nous n'avons pas de relation commerciale.

● Lorsque nous soupçonnons un blanchiment d'argent ou un financement du terrorisme.

● Lorsque nous doutons de la véracité ou de l'adéquation d'une information.

Lorsque nous soupçonnons que deux ou plusieurs transactions sont ou peuvent être liées ou connectées, ou qu'une transaction unique a été intentionnellement réorganisée en transactions plus petites afin de se soustraire aux mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), nous traiterons la transaction comme une transaction unique et agrégerons sa valeur afin de nous conformer aux principes de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Vérification du client

Nous vérifierons l'identité de tous nos clients.

Afin de vérifier nos clients, nous avons besoin de connaître au moins :

● Leur nom complet, y compris leur(s) pseudonyme(s).

● Leur numéro d'identification unique (par exemple le numéro de carte d'identité, le numéro d'acte de naissance, le numéro de passeport ou, si le client n'est pas une personne physique, le numéro d'immatriculation de l'entreprise) ; ou

● Leur adresse de domiciliation, ou leur adresse d'immatriculation (le cas échéant), ou leur principal lieu d'activité si l'adresse de domiciliation et l'adresse d'immatriculation sont différentes ; et

● Leur date de naissance, de fondation, ou d'immatriculation ; et

● Leur nationalité ou leur lieu d'immatriculation.

Si le client est une personne morale, nous veillerons, en plus des informations pertinentes susmentionnées, à identifier son type d'entité juridique, ses statuts ainsi que les pouvoirs qui la régissent et la lient en tant que personne morale. Nous identifierons également leurs parties liées (par exemple, les directeurs, les associés et/ou les personnes ayant des pouvoirs exécutifs) en obtenant, au minimum, les informations suivantes pour chacune d'entre elles :

● Leur nom complet, y compris leur(s) pseudonyme(s).

● Leur numéro d'identification unique, tel que le numéro de la carte d'identité, le numéro du certificat de naissance, ou le numéro du passeport.

Vérification de l'identité du client

Nous utiliserons des données, des documents ou des informations fiables et indépendants pour vérifier l'identité de nos clients. Si notre client est une personne morale ou une construction juridique, nous utiliserons des données, des documents ou des informations fiables et indépendants pour vérifier son type d'entité juridique, sa preuve d'existence, ses statuts ainsi que les pouvoirs qui la régissent et la lient.

Vérification de l'identité des représentants des clients

a. Représentants des clients

Si un client désigne une ou plusieurs personnes physiques pour le représenter dans ses relations commerciales avec nous, ou si le client n'est pas une personne physique, nous nous engageons à :

● Identifier chaque personne physique agissant au nom du client ou désignée pour agir au nom du client en obtenant les informations suivantes :

- Son nom complet.

- Son numéro d'identification unique.

- Son adresse de résidence.

- Sa date de naissance.

- Sa nationalité.

- Des données et des documents provenant de sources fiables et indépendantes qui peuvent être utilisés pour vérifier l'identité de ces personnes physiques.

Nous vérifierons également l'autorité de chaque personne physique désignée pour agir au nom de notre client en obtenant les informations suivantes :

● Des preuves écrites appropriées autorisant la désignation de ces personnes physiques en tant que représentants de notre client.

● Le spécimen de la signature de chaque personne physique.

Si le client prétend être une entité gouvernementale, nous n'obtiendrons que les informations nécessaires pour confirmer l'identité revendiquée du client.

Identification et vérification des bénéficiaires effectifs

Nous nous renseignerons sur l'existence d'éventuels bénéficiaires effectifs associés au client.

Si le client a un ou plusieurs bénéficiaires effectifs, nous identifierons le(s) bénéficiaire(s) effectif(s) et prendrons des mesures raisonnables pour vérifier l'identité du ou des bénéficiaire(s) effectif(s) à l'aide d'informations et de données pertinentes obtenues auprès de sources fiables et indépendantes.

Si le client est une personne morale :

● Nous identifierons les personnes physiques (agissant indépendamment ou de concert) détenant la propriété ultime de la personne morale.

● En cas de doute sur le fait que les personnes physiques détenant la propriété ultime de la personne morale sont les bénéficiaires effectifs, ou si aucune personne physique ne détient la propriété ultime de la personne morale, nous déterminerons les personnes physiques détenant la propriété ultime de la personne morale ; et

● Si cette personne physique n'est pas identifiée, nous identifierons une personne physique disposant de droits d'exécution sur la personne morale.

Si le client est une construction juridique :

● Dans le cas des fiducies, nous identifierons le constituant, le fiduciaire, le curateur (le cas échéant), les bénéficiaires, toute personne physique exerçant la propriété définitive, le contrôle définitif ou le contrôle effectif définitif de la fiducie ; et

● Pour les autres types de constructions juridiques, nous identifierons ceux qui occupent des postes équivalents.

Si le client n'est pas une personne physique, nous déterminerons la nature, la propriété, et la structure de contrôle de l'entreprise du client.

Nous sommes tenus de vérifier l'identité des bénéficiaires effectifs des clients suivants :

● Les entités cotées en bourse ;

● Les entités cotées en bourse soumises à des exigences réglementaires de divulgation et à des exigences de transparence totale concernant leurs bénéficiaires effectifs ;

● Les institutions financières ;

● Les institutions financières dont le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme décrites par le GAFI est contrôlé ; ou

● Les véhicules d'investissement dont le gestionnaire est une institution financière ou est soumis aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme décrites par le GAFI.

Les dispositions ci-dessus s'appliquent sauf si nous doutons de la véracité des informations de diligence raisonnable ou si nous soupçonnons que nos clients se sont engagés dans des relations commerciales ou des transactions liées au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.

Nous documenterons également le fondement de notre détermination.

Informations sur l'objet et la nature envisagée des relations commerciales et des transactions effectuées sans ouverture de compte*

Lorsque nous traitons des demandes d'établissement d'une relation commerciale ou d'exécution d'une transaction non divulguée, nous sommes tenus de connaître et, le cas échéant, d'obtenir des informations du client sur l'objectif et la nature envisagée de la relation commerciale ou de la transaction.

Examen des transactions effectuées sans ouverture de compte*

Si nous exécutons une ou plusieurs transactions pour un client sans ouvrir de compte (la "transaction en cours"), nous examinerons les transactions précédentes effectuées par ce client afin de nous assurer que la transaction en cours est compatible avec notre connaissance du client, de ses activités et de son profil de risque, ainsi que de l'origine de ses fonds.

Lorsque nous entrerons en relation commerciale avec un client, le prestataire de services de paiement examinera toutes les transactions avant d'entrer en relation commerciale afin de s'assurer que cette relation est compatible avec notre connaissance du client, de ses activités et de son profil de risque, ainsi que de l'origine de ses fonds.

Une attention particulière est accordée à toutes les transactions complexes, inhabituelles ou anormalement importantes effectuées sans ouverture de compte et qui n'ont pas d'objectif économique apparent. Nous enquêterons, dans la mesure du possible, sur le contexte et l'objectif des transactions susmentionnées et enregistrerons nos conclusions afin de fournir ces informations aux autorités compétentes, le cas échéant.

Pour contrôler les transactions effectuées sans ouverture de compte, nous établirons et mettrons en œuvre des systèmes et des processus appropriés, adaptés à la taille et à la complexité du prestataire de services de paiement. Ces systèmes ont pour fonction de :

● Contrôler les transactions effectuées sans ouverture de compte.

● Détecter et signaler les transactions suspectes, complexes, inhabituelles ou anormalement importantes effectuées sans ouverture de compte.

Lorsqu'il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu'une transaction effectuée sans ouverture de compte est liée au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme, et si nous considérons qu'il est approprié d'exécuter la transaction, le prestataire de services de paiement devra justifier et documenter les raisons de l'exécution de la transaction.

Surveillance continue

Nous assurerons une surveillance continue des relations commerciales avec nos clients. Nous surveillerons le fonctionnement des comptes des clients et examinerons leurs transactions tout au long de notre relation commerciale afin de nous assurer qu'elles sont conformes à notre connaissance du client, de ses activités et de son profil de risque, ainsi que de l'origine de ses fonds.

Nous mettrons en œuvre nos mesures de prévention des risques si la transaction implique le transfert ou la réception de cryptomonnaies vers ou depuis les entités suivantes :

● Les institutions financières ;

● Les institutions financières dont le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme décrites par le GAFI est contrôlé.

Au cours de notre relation commerciale, nous accorderons une attention particulière à toutes les transactions complexes, inhabituelles ou anormalement importantes effectuées sans but économique apparent. Nous enquêterons, dans la mesure du possible, sur le contexte et l'objectif des transactions susmentionnées et enregistrerons nos conclusions afin de fournir ces informations aux autorités compétentes, le cas échéant.

Aux fins de la surveillance continue, nous établirons et appliquerons des systèmes et des processus adéquats, proportionnels à la taille et à la complexité du prestataire de services de paiement afin de :

● Surveiller les relations commerciales avec nos clients.

● Détecter et signaler les transactions suspectes, complexes, inhabituelles ou anormalement importantes effectuées dans le cadre de la relations commerciale.

Nous veillerons à ce que les données, documents et informations de diligence raisonnable obtenus concernant nos clients, les personnes physiques désignées pour agir au nom de nos clients, les parties liées et les bénéficiaires effectifs de nos clients soient pertinents et à jour en examinant les données, documents et informations de diligence raisonnable existants, en particulier en ce qui concerne les clients présentant un risque plus élevé.

S'il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu'une relation commerciale existante avec un client est liée au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme et que nous estimons qu'il est approprié de conserver le client :

● Nous justifierons et documenterons les raisons pour lesquelles nous conservons le client.

● Nous soumettrons la relation commerciale du client avec nous à des mesures d'atténuation des risques appropriées, y compris une surveillance continue renforcée.

Lorsque nous estimons que le risque lié à un client ou à notre relation commerciale avec ce client est élevé, les prestataires de services de paiement sont censés prendre des mesures de diligence raisonnable renforcée, y compris l'obtention de l'approbation de la part de notre direction générale pour conserver le client.

Mesures de diligence raisonnable pour les relations commerciales et les transactions sans contact direct*

Nous élaborerons des politiques et des procédures pour traiter les risques spécifiques liés aux relations commerciales sans contact direct avec le client ou aux transactions sans contact direct (contacts commerciaux non directs) qui sont effectuées sans ouverture de compte pour le client.

Nous mettrons en œuvre ces politiques et procédures lors de l'établissement de relations commerciales avec nos clients et lors de la mise en œuvre de la diligence raisonnable.

En l'absence de contact direct, les prestataires de services de paiement sont tenus d'implémenter des mesures de diligence raisonnable au moins aussi strictes que celles requises pour un contact direct.

Lorsqu'un prestataire de services de paiement établit un premier contact commercial non direct, il se doit d'engager, à ses frais, un auditeur externe ou un consultant qualifié indépendant afin d'évaluer l'efficacité de ses politiques et procédures, y compris l'efficacité de toute solution technique utilisée pour gérer les risques d'usurpation d'identité.

Nous désignerons un auditeur externe ou un consultant indépendant qualifié pour procéder à une évaluation des nouvelles politiques et procédures, et nous soumettrons le rapport d'évaluation aux autorités au plus tard un an après la mise en œuvre de la modification.

Recours aux mesures déjà prises lors de l'acquisition d'un prestataire de services de paiement

Lorsque nous ("prestataire de services de paiement acquéreur") acquérons, en tout ou en partie, l'activité d'un autre prestataire de services de paiement, nous appliquerons les mesures aux clients acquis avec l'activité au moment de l'acquisition, sauf si le prestataire de services de paiement acquéreur a :

● Obtenu tous les dossiers clients appropriés (y compris les informations de diligence raisonnable) en même temps et n'a pas eu de doutes ou de préoccupations quant à l'exactitude ou à l'adéquation des informations obtenues.

● Exercé une diligence raisonnable ne suscitant aucune interrogation quant à l'adéquation des mesures AML/CFT prises par le prestataire de services de paiement acquéreur en ce qui concerne l'activité ou la partie de l'activité que le prestataire de services de paiement acquéreur est en train d'acquérir, et avoir correctement documenté ces mesures.

Mesures pour les non titulaires de compte*

Si nous exécutons une transaction pour un client qui n'a pas d'autres relations commerciales avec nous, nous veillerons à :

● Mettre en œuvre des mesures de diligence raisonnable comme si le client venait de demander au prestataire de services de paiement d'établir des relations commerciales.

● Enregistrer suffisamment de détails sur la transaction concernée pour permettre de la reconstituer, y compris la nature et la date de la transaction, le type et le montant de la devise concernée, la date de valorisation et les coordonnées du bénéficiaire ou du payeur.

Heure de vérification

Nous vérifierons l'identité du client, des personnes physiques désignées pour agir au nom du client, et des bénéficiaires effectifs du client avant l'un des événements suivants :

● Le prestataire de services de paiement établit des relations commerciales avec le client.

● Le prestataire de services de paiement exécute toute transaction pour le client sans avoir préétabli de relation commerciale avec celui-ci.

● Le prestataire de services de paiement facilite ou reçoit des actifs numériques par transfert de valeur pour le client sans avoir préétabli de relation commerciale avec celui-ci.

Nous pouvons nouer une relation commerciale avec un client avant d'avoir vérifié l'identité du client, des personnes physiques désignées pour agir au nom du client et des bénéficiaires effectifs du client si les circonstances suivantes s'appliquent :

● Le report de la vérification est essentiel pour ne pas interrompre le déroulement normal des opérations commerciales.

● Les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme peuvent être gérés efficacement par le prestataire de services de paiement.

Si nous établissons des relations commerciales avec un client avant d'avoir vérifié l'identité du client, des personnes physiques désignées pour agir au nom du client et des bénéficiaires effectifs du client, nous veillerons à :

● Élaborer et mettre en œuvre des politiques et des procédures internes de gestion des risques concernant les conditions dans lesquelles de telles relations commerciales peuvent être établies avant vérification.

● Effectuer cette vérification dès qu'il est raisonnablement possible de le faire.

Lorsque les mesures ne sont pas exécutées :

Si nous ne sommes pas en mesure d'exécuter les mesures requises, nous n'entamerons pas ou ne poursuivrons pas de relations commerciales avec un client, et nous n'exécuterons pas de transactions pour ce dernier.

Si nous ne sommes pas en mesure d'exécuter les mesures nécessaires, le prestataire de services de paiement examinera si les circonstances sont suspectes et justifient l'introduction d'une déclaration de transactions suspectes (DTS).

On entend par "exécution des mesures" la situation dans laquelle le prestataire de services de paiement a obtenu, examiné et vérifié (y compris par une vérification différée comme indiqué aux paragraphes 6.43 et 6.44) toutes les informations de diligence raisonnable nécessaires au titre des paragraphes 6, 7, et 8, et dans laquelle le prestataire de services de paiement a reçu des réponses satisfaisantes à toutes les demandes d'informations relatives à ces informations de diligence raisonnable nécessaires.

Comptes joints

Dans le cas d'un compte joint, nous appliquerons des mesures de diligence raisonnable à tous les titulaires du compte joint comme si chacun d'entre eux était un client individuel du prestataire de services de paiement.

Vérification

Nous examinerons les clients, les personnes physiques désignées pour agir au nom des clients, les parties liées aux clients ainsi que les bénéficiaires effectifs des clients par rapport aux sources d'information pertinentes sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ainsi qu'aux listes et informations fournies par les autorités, afin de déterminer s'il existe des risques de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme en ce qui concerne le client.

Les situations et les personnes suivantes feront l'objet d'une vérification :

● Lorsque nous établissons des relations commerciales avec un client, ou dès que cela est raisonnablement possible.

● Avant d'exécuter toute transaction pour un client qui n'a pas établi de relations commerciales avec le prestataire de services de paiement.

● Avant de faciliter ou de recevoir des actifs numériques par transfert de valeur, pour un client qui n'a pas encore établi de relations commerciales avec nous.

● Périodiquement, après avoir établi des relations commerciales avec nos clients ; et

● En cas de changement ou de mise à jour :

- Des listes et des informations fournies par les autorités au prestataire de services de paiement ; ou

- Des personnes physiques désignées pour agir au nom d'un client, de leurs parties liées ou de leurs bénéficiaires effectifs.

Nous vérifierons tous les donneurs d'ordre et les bénéficiaires de transferts de valeur sur la base de listes et d'informations fournies par les autorités afin de déterminer s'il existe des risques de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

Nous documenterons les résultats de toutes les vérifications.

E. Notre approche en matière de diligence raisonnable renforcée

Personnes politiquement exposées

Nous mettrons en œuvre tous les moyens raisonnables pour déterminer si un client, une personne physique désignée pour agir au nom d'un client, une partie liée à un client ou un bénéficiaire effectif d'un client est une personne politiquement exposée (PPE), un membre de la famille ou un associé proche d'une PPE.

Lorsque nous déterminons qu'un client ou un bénéficiaire effectif d'un client est une PPE, un membre de la famille ou un associé proche d'une PPE, nous prendrons au moins les mesures de diligence raisonnable renforcée suivantes, en plus de nos mesures habituelles :

● Obtenir l'approbation de la direction générale pour établir et poursuivre les relations commerciales avec le client ;

● Établir, par des moyens raisonnables, l'origine du patrimoine et des fonds du client et de tout bénéficiaire effectif du client ;

● Effectuer, au cours des relations commerciales avec le client, une surveillance renforcée des relations commerciales avec celui-ci. Nous augmenterons le degré et la nature de la surveillance de toute transaction qui semble inhabituelle.

Catégories à haut risque

Nous reconnaissons que les circonstances dans lesquelles un client présente ou peut présenter un risque plus élevé de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme comprennent, sans s'y limiter, les éléments suivants :

● Lorsqu'un client ou tout bénéficiaire effectif du client est originaire ou se trouve dans un pays ou une juridiction à l'égard desquels le GAFI a demandé des contre-mesures, le prestataire de services de paiement traitera toute relation commerciale ou transaction avec ce client comme présentant un risque plus élevé de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

● Lorsqu'un client ou tout bénéficiaire effectif du client est originaire ou se trouve dans un pays ou une juridiction dont on sait que les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) sont inadéquates, comme l'a déterminé le prestataire de services de paiement pour lui-même ou comme l'ont notifié les autorités ou d'autres autorités de réglementation étrangères aux prestataires de services de paiement, le prestataire de services de paiement évaluera si ce client présente un risque plus élevé en matière de blanchiment d'argent ou de terrorisme.

Nous appliquerons des mesures de diligence raisonnable renforcée pour les clients qui présentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme ou pour tout client dont les autorités nous notifient qu'il présente un risque plus élevé de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

F. Notre approche des titres négociables au porteur et de la restriction des paiements en espèces

Nous n'effectuerons aucun paiement pour une somme d'argent sous la forme d'un titre négociable au porteur.

Nous ne verserons pas d'argent liquide, quel qu'en soit le montant, dans le cadre de nos activités.

G. Notre approche du transfert de valeur (à mettre en œuvre le cas échéant)*

Si nous sommes l'institution financière du donneur d'ordre, avant d'exécuter un transfert de valeur, nous veillerons à :

● Identifier le donneur d'ordre du transfert de valeur et prendre des mesures raisonnables pour vérifier son identité (si nous ne l'avons pas déjà fait).

● Enregistrer les détails adéquats du transfert de valeur, y compris, mais sans s'y limiter, la date du transfert de valeur, le type et la valeur de l'actif numérique transféré, ainsi que la date de valorisation.

Si nous sommes l'institution financière du donneur d'ordre, nous inclurons dans la référence ou les instructions de paiement qui accompagnent ou concernent le transfert de valeur :

● Le nom du donneur d'ordre.

● Le numéro de compte du donneur d'ordre (ou le numéro de référence unique de la transaction, le cas échéant).

● Le nom du bénéficiaire.

● Le numéro de compte du bénéficiaire (ou le numéro de référence unique de la transaction, le cas échéant).

Transferts de valeur dépassant un certain seuil

Pour les transferts de valeur dépassant un certain seuil, lorsque nous sommes l'institution financière du donneur d'ordre, nous identifierons le donneur d'ordre et vérifierons son identité, y compris la référence ou les instructions de paiement qui accompagnent ou concernent le transfert de valeur, ainsi que l'un des éléments suivants :

● L'adresse de résidence du donneur d'ordre ; ou

● L'adresse commerciale ou l'adresse d'immatriculation du donneur d'ordre (ainsi que son principal lieu d'activité si ces adresses diffèrent).

● Le numéro d'identification unique du donneur d'ordre ; ou

● La date et le lieu de naissance du donneur d'ordre, ainsi que la constitution ou l'enregistrement du transfert de valeur.

Nous transmettrons immédiatement et en toute sécurité à l'établissement bénéficiaire toutes les informations relatives au donneur d'ordre et au bénéficiaire du transfert de valeur, et nous documenterons toutes ces informations. Si, en tant qu'institution financière du donneur d'ordre, nous ne sommes pas en mesure de respecter les exigences, nous n'exécuterons pas le transfert de valeur.

Si nous sommes l'établissement bénéficiaire, nous prendrons des mesures raisonnables pour identifier les transferts de valeur qui ne disposent pas du donneur d'ordre ou de l'établissement bénéficiaire du transfert de valeur requis.

Pour les transferts de valeur dans le cadre desquels nous, en tant qu'établissement bénéficiaire, payons les actifs numériques transférés en espèces ou en quasi-espèces à un bénéficiaire de transfert de valeur, nous identifierons et vérifierons l'identité du bénéficiaire du transfert de valeur (si son identité n'a pas été vérifiée au préalable).

Nous veillerons à toujours procéder à un examen avant d'exécuter un transfert de valeur en l'absence des informations requises sur le donneur d'ordre ou le bénéficiaire du transfert de valeur, et documenter nos mesures de suivi.*

Si nous sommes l'institution intermédiaire, nous conserverons toutes les informations relatives à un transfert de valeur.

Lorsque nous, en tant qu'institution intermédiaire, effectuons un transfert de valeur à une autre institution intermédiaire ou à une institution bénéficiaire, nous fournirons immédiatement et en toute sécurité les informations accompagnant le transfert de valeur à cette autre institution intermédiaire ou à cette institution bénéficiaire.

Si nous sommes une institution intermédiaire destinataire, nous conserverons pendant au moins cinq ans toutes les informations reçues de l'institution financière du donneur d'ordre ou d'une autre institution intermédiaire.

Nous prendrons des mesures raisonnables pour identifier les transferts de valeur pour lesquels les informations requises sur le donneur d'ordre ou le bénéficiaire du transfert de valeur font défaut lors du traitement direct.

H. Tenue de registres

Nous conserverons les registres pertinents pendant une période d'au moins 5 ans.

I. Données personnelles*

Nous protégerons les données personnelles de nos clients de la manière prescrite.

J. Déclarations de transactions suspectes (DTS)

Nous informerons les autorités compétentes et déposerons des déclarations de transactions suspectes si la loi l'exige. Nous conserverons également tous les documents et toutes les transactions relatifs à ces transactions et aux DTS.

K. Politiques de conformité, d'audit, et de formation

Entre autres, nous nommerons un cadre responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), maintiendrons des capacités d'audit indépendantes, et prendrons des mesures proactives pour former régulièrement nos employés et nos collaborateurs aux questions relatives à l'AML/CFT.

Évaluation du risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme à l'échelle de l'entreprise

Nous procéderons à une évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme à l'échelle de l'entreprise en trois phases :

Phase 1 - Évaluation des risques inhérents

Nous évaluerons les risques inhérents par rapport à nos :

● Clients ou entités : nous évaluerons les clients et/ou les entités avec lesquels nous traitons.

● Produits ou services : nous serons attentifs aux personnes à qui nous fournissons des services OTC de cryptomonnaie.

● Échelle régionale : nous ne traiterons pas avec des clients figurant sur des listes de personnes et d'entités désignées.

Étape 2 - Évaluation des mesures d'atténuation

Nous évaluerons nos mesures d'atténuation par rapport à ce qui précède. Nous surveillerons et ferons preuve d'une diligence raisonnable renforcée pour tout client que nous jugerons suspect.

Phase 3 - Évaluation des risques résiduels

Nous évaluerons nos risques résiduels après avoir évalué nos mesures d'atténuation.