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Banken könnten Krypto-Engagement ohne klare Anti-Geldwäsche-Regeln einschränken: TD Cowen

Banken könnten Krypto-Engagement ohne klare Anti-Geldwäsche-Regeln einschränken: TD Cowen

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The BlockThe Block2025/02/04 00:12
Von:The Block

Kurze Zusammenfassung Die Bekämpfung der Geldwäsche wird für Banken angesichts der potenziellen Konsequenzen weiterhin im Vordergrund stehen, sagte TD Cowen in einer Mitteilung. „Deshalb glauben wir, dass die Kontroverse über die Entbankung von Krypto-Unternehmen nicht einfach enden wird, nur weil es neue Regulierungsbehörden mit neuen Richtlinien gibt“, sagte TD Cowen am Montag. Gesetzgeber werden diese Woche zwei Kongressanhörungen abhalten, um über die Entbankung zu diskutieren.

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Banken werden ihre Krypto-Exponierung einschränken, solange Risiken der Geldwäschebekämpfung bestehen, so die Investmentbank TD Cowen.

"Wir glauben, dass größere Krypto-Klarheit Banken dazu verleiten könnte, als Krypto-Verwahrer zu agieren, aber Banken werden dennoch rechtliche Klarheit wünschen, angesichts der schweren Haftung, der Banken ausgesetzt sind, wenn sie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Sanktionsumgehung nicht stoppen," schrieb die Washington Research Group von TD Cowen, geleitet von Jaret Seiberg, in einer Mitteilung am Montag.

Der Kongress wird diese Woche zwei Anhörungen zum Thema Debanking abhalten – eine im Senatsausschuss für Banken am Mittwoch und eine weitere im Finanzausschuss des Repräsentantenhauses am Donnerstag. Während einer dieser Anhörungen könnten Anforderungen im Zusammenhang mit Banken und Krypto, von Regulierungsbehörden wie dem Office of the Comptroller of the Currency, zur Sprache kommen, sagte Seiberg.

Krypto-Debanking rückte in Washington wieder in den Fokus, nachdem Gesetzgeber Untersuchungen forderten und die Kritik von Krypto-Unternehmen zunahm, die sagen, dass sie Herausforderungen bei der Einrichtung und Aufrechterhaltung von Bankkonten in den USA haben. Nach dem Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX Ende 2022 gaben mehrere Regierungsbehörden, darunter die Federal Reserve und die OCC, Warnungen zu "Krypto-Asset-Risiken" heraus.

Die OCC könnte entscheiden, die Anforderung zurückzunehmen, dass Banken eine Genehmigung einholen müssen, bevor sie bestimmte krypto-bezogene Aktivitäten ausführen, sagte Seiberg.

"Wir glauben, dass das ein Fehler ist," sagte Seiberg. "Unsere Ansicht ist, dass Banken ihre Krypto-Exponierung einschränken werden, solange ein AML/BSA [Bank Secrecy Act] Risiko mit dem Halten und Handeln von Krypto-Assets verbunden ist. Die Strafen für Verstöße gegen AML/BSA sind zu hoch, um es für Banken lohnenswert zu machen, den Krypto-Sektor ohne größere Klarheit umfassend zu bedienen."

AML-Bedenken könnten auch die Begeisterung der Banken dämpfen, Stablecoins auszugeben, da Banken Bedenken haben könnten, dass sie verantwortlich sind, wenn diese Stablecoins von schlechten Akteuren genutzt werden, sagte Seiberg.

"Deshalb glauben wir, dass die Kontroverse über das Debanking von Krypto-Entitäten nicht enden wird, nur weil es neue Regulierer mit neuen Richtlinien gibt," sagte Seiberg. "Es wird eine umfassende Überarbeitung der AML/BSA-Regeln erfordern, damit Banken sicher sein können, dass Tokens nicht irgendwann mit illegalen Aktivitäten in Verbindung standen."

Und das wird einen Akt des Kongresses erfordern, fügte Seiberg hinzu.

Anschuldigungen zum Krypto-Debanking 

Das Thema rund um Krypto und Debanking besteht seit einigen Jahren.

Im Jahr 2023 prägte Nic Carter, Mitbegründer von Castle Island Ventures, den Ausdruck "Operation Choke Point 2.0", um das angebliche Vorgehen zu beschreiben, das von Regierungsbehörden koordiniert wurde. Der Ausdruck bezieht sich auf die Obama-Ära "Operation Choke Point", eine Initiative des US-Justizministeriums, die darauf abzielte, Bankdienstleistungen für Branchen zu beschränken, die als hochriskant für Betrug und Geldwäsche gelten, darunter Zahltagkreditgeber und Waffenhändler.

Dann reichte Coinbase im letzten Jahr eine Klage gegen die Federal Deposit Insurance Corporation ein, über die Beratungsfirma History Associates, wegen des angeblichen Ausschlusses der Kryptoindustrie aus dem Bankensektor. Die FDIC hat erklärt, dass "Bankorganisationen weder verboten noch entmutigt werden, Bankdienstleistungen für Kunden einer bestimmten Klasse oder Art zu erbringen, wie gesetzlich oder durch Verordnung erlaubt."

Auch die CEOs großer Banken haben kürzlich über ihre Schwierigkeiten mit Krypto gesprochen. Jamie Dimon von JPMorgan Chase sagte in einem kürzlichen Podcast, dass seine Bank mit einem f

neue Krypto-Unternehmen, steht jedoch in Gefahr, Millionen von Dollar an Geldstrafen zu zahlen, falls etwas schiefgehen sollte.

Der Vorsitzende der Federal Reserve, Jerome Powell, sagte letzte Woche, dass Banken Krypto-Kunden bedienen können, solange sie in der Lage sind, das Risiko zu managen, als er nach den mit Krypto verbundenen Risiken gefragt wurde.


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