Thượng nghị sĩ Tim Scott giới thiệu dự luật ngăn chặn việc sử dụng rủi ro danh tiếng trong bối cảnh lo ngại về việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho tiền điện tử

Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott đã công bố một dự luật nhằm ngăn chặn các quy định sử dụng rủi ro danh tiếng để giám sát các ngân hàng. Điều này diễn ra sau khi ngành công nghiệp tiền điện tử lên án các cơ quan chính phủ mà họ cho rằng đang cắt đứt họ khỏi ngành tài chính.

Nghị sĩ Cộng hòa từ Nam Carolina đã giới thiệu một dự luật đáp lại mối quan ngại đó vào thứ Năm và cho biết luật của ông sẽ "hạn chế việc vũ khí hóa các cơ quan ngân hàng liên bang bằng cách loại bỏ khả năng của các nhà quản lý sử dụng rủi ro danh tiếng như một thành phần của giám sát," theo một tuyên bố.

Dự luật này cũng đề cập đến các rủi ro danh tiếng khác bao gồm "các nhóm chính trị không được ưa chuộng." Cục Dự trữ Liên bang định nghĩa rủi ro danh tiếng là "khả năng mà công khai tiêu cực về các thực tiễn kinh doanh của một tổ chức, dù đúng hay không, sẽ gây ra sự suy giảm trong cơ sở khách hàng, kiện tụng tốn kém, hoặc giảm doanh thu." 

"Rõ ràng là các nhà quản lý liên bang đã lạm dụng rủi ro danh tiếng bằng cách thực hiện một chương trình nghị sự chính trị chống lại các doanh nghiệp hợp pháp liên bang," Scott nói trong một tuyên bố vào thứ Năm. "Luật này, loại bỏ tất cả các tham chiếu đến rủi ro danh tiếng trong giám sát quy định, là bước đầu tiên để chấm dứt việc loại bỏ ngân hàng một lần và mãi mãi."

Dự luật, được gọi là Đạo luật Quản lý Tài chính và Quy định, có một số nhà tài trợ Cộng hòa bao gồm các Thượng nghị sĩ Mike Crapo, Cynthia Lummis, Katie Britt và Bernie Moreno. Tờ Wall Street Journal đã đưa tin đầu tiên vào sáng thứ Năm. 

Việc loại bỏ ngân hàng tiền điện tử đã trở thành một chủ đề nóng giữa một số nhà lập pháp và ngành tài sản kỹ thuật số trong vài tháng qua giữa những chỉ trích gia tăng từ các công ty tiền điện tử cho rằng họ gặp khó khăn khi tìm cách thiết lập và duy trì tài khoản ngân hàng tại Mỹ.

Dự luật kêu gọi loại bỏ các tham chiếu đến rủi ro danh tiếng "như một biện pháp để xác định sự an toàn và lành mạnh của các tổ chức ký gửi được quy định" và đảm bảo rằng các cơ quan ngân hàng liên bang không thể sử dụng rủi ro danh tiếng trong các quy tắc hoặc hướng dẫn mới. 

Theo một phát ngôn viên của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, dự luật nhận được sự ủng hộ từ Hiệp hội Ngân hàng Mỹ, Hiệp hội Blockchain và Viện Chính sách Ngân hàng. 

Chiến dịch Choke Point

Đồng sáng lập Castle Island Ventures Nic Carter đã đặt ra cụm từ "Chiến dịch Choke Point 2.0" vào năm 2023, so sánh nó với Chiến dịch Choke Point 1.0, một sáng kiến của Bộ Tư pháp Mỹ năm 2013 nhằm hạn chế dịch vụ ngân hàng cho các ngành công nghiệp được coi là có rủi ro cao về gian lận và rửa tiền, bao gồm các nhà cho vay ngày trả lương và các đại lý vũ khí. 

Trong khi đó, các giám đốc ngân hàng như CEO của JPMorgan Chase Jamie Dimon đã nói rằng các ngân hàng có nguy cơ phải trả hàng triệu đô la tiền phạt nếu có điều gì đó sai sót. 

Chủ tịch Fed Jerome Powell đã nói rằng đã đến lúc "xem xét lại" việc loại bỏ ngân hàng.

"Tôi sẽ cam kết làm việc với bạn về điều đó, chúng tôi cố gắng tránh gánh nặng quá mức," Powell nói vào tháng Hai trong một phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện. "Nhìn xem, tôi nghĩ rằng công bằng để xem xét lại, thẳng thắn mà nói, về việc loại bỏ ngân hàng."