Việc loại bỏ ngân hàng tiền điện tử gây căng thẳng trong phiên điều trần tiểu ban Hạ viện về quyền truy cập ngân hàng của ngành

Các nhà lập pháp Hoa Kỳ đã bị chia rẽ trong một phiên điều trần quốc hội tập trung vào việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho tiền điện tử, tiết lộ những vết sẹo từ FTX và lo ngại về lý do tại sao ngành công nghiệp kỹ thuật số bị cắt đứt khỏi lĩnh vực ngân hàng.

Trong một phiên điều trần giám sát của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện có tiêu đề “Chiến dịch Choke Point 2.0: Nỗ lực của Chính quyền Biden để Đặt Tiền điện tử vào Tầm ngắm," các nhà lãnh đạo ngành công nghiệp tiền điện tử đã bày tỏ lo ngại về việc tài sản kỹ thuật số bị loại khỏi dịch vụ ngân hàng, nhận được sự ủng hộ từ một số nhà lập pháp và những người khác thì không.

Đại diện Ann Wagner (R-Mo.) đã cáo buộc chính quyền Biden trước đây, trong phiên điều trần, cố gắng cắt đứt ngành công nghiệp tiền điện tử khỏi nền kinh tế.

"Các cơ quan quản lý không nên chọn người thắng kẻ thua dựa trên những ngành công nghiệp được ưa chuộng chính trị của tổng thống đương nhiệm," Wagner nói. "Những cá nhân điều hành các doanh nghiệp hoàn toàn hợp pháp xứng đáng có quyền tìm kiếm quyền truy cập vào ngân hàng và các ngân hàng phải được tự do đưa ra quyết định về khách hàng mà họ phục vụ mà không bị các cơ quan quản lý gây áp lực để tuân theo đường lối của chính quyền thù địch."

Vấn đề xung quanh việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho tiền điện tử đã trở thành tâm điểm trên Đồi Capitol trong vài tháng qua giữa những lời kêu gọi điều tra và sự chỉ trích gia tăng từ các công ty tiền điện tử, những người cho rằng họ gặp khó khăn khi tìm cách thiết lập và duy trì tài khoản tại Hoa Kỳ.

Một số người trong ngành công nghiệp tiền điện tử sử dụng cụm từ "Chiến dịch Choke Point 2.0" để so sánh với Chiến dịch Choke Point 1.0, một sáng kiến của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ năm 2013 nhằm hạn chế dịch vụ ngân hàng cho các ngành công nghiệp được coi là có rủi ro cao về gian lận và rửa tiền, bao gồm các nhà cho vay ngày trả lương và các đại lý vũ khí.

Trong một phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện vào thứ Tư cũng tập trung vào việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass), người chỉ trích tiền điện tử, cho biết ngành công nghiệp này không nên bị loại khỏi hệ thống ngân hàng.

"Tôi không nghĩ rằng bạn nên bị loại khỏi hệ thống ngân hàng của chúng ta," Warren nói với Nathan McCauley, CEO và đồng sáng lập của nền tảng tiền điện tử tổ chức Anchorage Digital, người đã làm chứng tại phiên điều trần hôm thứ Tư.

Cuộc chiến của Coinbase chống lại việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng

Coinbase, thông qua công ty tư vấn History Associates, đã kiện Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang vào cuối năm ngoái vì bị cáo buộc cắt đứt ngành công nghiệp tiền điện tử khỏi lĩnh vực ngân hàng và yêu cầu các "thư tạm dừng" của FDIC.

FDIC đã bắt đầu phát hành "thư tạm dừng" từ tháng 3 năm 2022 đến tháng 5 năm 2023 cho một số tổ chức tài chính yêu cầu họ không mở rộng các hoạt động liên quan đến tiền điện tử và cung cấp thêm thông tin, theo một báo cáo năm 2023 từ Văn phòng Tổng Thanh tra của FDIC. Văn phòng này có nhiệm vụ đánh giá FDIC.

Đại diện Dan Meuser (R-Pa.) đã hỏi về các thư tạm dừng trong phiên điều trần hôm thứ Năm.

"Những gì các thư tạm dừng cho thấy Chủ tịch Meusuer là rằng hết lần này đến lần khác, các ngân hàng không bị điều chỉnh bởi kiểm tra, mà là điều chỉnh bởi sự kiệt sức," Paul Grewal, Giám đốc Pháp lý của Coinbase, nói trong phiên điều trần hôm thứ Năm. "Bạn đã có câu hỏi sau câu hỏi được nêu ra."

Một bản ghi từ một phiên điều trần trong vụ kiện của Coinbase chống lại FDIC được công bố vào thứ Năm đã tiết lộ sự chỉ trích gay gắt từ một thẩm phán do Biden bổ nhiệm, người cho biết rằng FDIC đã không cung cấp một số lượng đáng kể tài liệu liên quan đến một yêu cầu FOIA trước đó do Coinbase nộp và có thể đã phá hủy thông tin liên quan đến vụ án, theo báo cáo từ The Block.

Khó khăn của FTX

Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà lập pháp đều bị thuyết phục.

Đại diện Rashida Tlaib (D-Mich.) đã chỉ ra những cạm bẫy đáng kể trong ngành công nghiệp tiền điện tử qua các năm, bao gồm sự sụp đổ nhanh chóng của sàn giao dịch tiền điện tử FTX.

"Chúng ta biết điều gì đã xảy ra," Tlaib nói trong buổi điều trần. "Các nhà đầu tư đã mất 2 nghìn tỷ đô la trong cái mà chúng ta gọi là mùa đông tiền điện tử và một loạt các công ty tài sản kỹ thuật số đã phá sản bao gồm FTX và Celsius."

Đại diện Al Green (D-Texas) cho biết Operation Chokepoint 2.0 là một "tuyên bố bịa đặt."

"Câu hỏi đặt ra là — bạn muốn quá nhiều quy định, quá ít quy định hay bạn muốn nó vừa phải như trong câu chuyện Goldilocks?" Green nói.