RWA rastreia novas forças: Com apoio de gigantes da indústria e histórico político, qual é o potencial de crescimento do Habital?

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比特老马2024/11/18 10:25

Por:比特老马

I. Introdução ao projeto

Habital é um emissor de stablecoin fiduciário focado em segurança e descentralização, comprometido em alocar a propriedade e governança da plataforma através do token da plataforma USUAL. Como uma infraestrutura multi-chain, Habital integra ativos do mundo real tokenizados (RWA) de entidades como BlackRock, Ondo e Mountain Protocol, convertendo-os em uma stablecoin USD0 sem permissão, verificável na cadeia e componível, promovendo o fluxo livre de recursos financeiros globais na cadeia.

USD0 é o primeiro token de depósito líquido (LDT) fornecido pela Habital, apoiado por ativos do mundo real com um prazo ultra-curto de 1:1, garantindo estabilidade e segurança. Os usuários podem depositar diretamente RWA elegíveis para cunhar USD0, ou optar por depositar USDC ou USDT no protocolo e ter um terceiro fornecendo a garantia RWA necessária. Este mecanismo flexível reduz o limiar para o engajamento do cliente e melhora a liquidez e eficiência dos ativos.

O fundador do projeto, Pierre Person, foi uma figura importante na política francesa e lançou as bases para a operação de conformidade da Habital. De acordo com dados da rootdata, em 2024, a Habital completou duas rodadas de financiamento com um montante total de $8,50 milhões. Atualmente, a posição total bloqueada (TVL) é de $369 milhões.

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II. Destaques do projeto

1. Integração multi-chain e suporte a ativos do mundo real

Habital integra ativos do mundo real tokenizados (RWA) de instituições líderes como BlackRock, Ondo e Mountain Protocol na blockchain com a ajuda de infraestrutura multi-chain, criando uma stablecoin USD0 sem permissão, verificável na cadeia e componível. Através desta integração, Habital alcança uma integração perfeita entre ativos financeiros tradicionais e tecnologia blockchain, proporcionando aos usuários garantias de estabilidade de ativos eficientes e seguras.

2. Mecanismo de cunhagem de stablecoin flexível e eficiente

A cunhagem do USD0 suporta dois métodos: os usuários podem depositar diretamente ativos RWA elegíveis, ou obter USD0 equivalente depositando USDC/USDT, com o último fornecido por um terceiro como garantia RWA necessária. Este mecanismo duplo flexível não só reduz o limiar de participação para os usuários, mas também melhora a liquidez geral, proporcionando uma experiência de participação amigável para usuários de varejo e institucionais.

3. Mecanismo abrangente de rendimento de stablecoin

Habital não só fornece a stablecoin básica USD0, mas também projeta o token de valor agregado USD0++, permitindo que os usuários obtenham renda adicional bloqueando ativos. Os usuários podem optar por receber recompensas diárias pelo token de governança USUAL, ou obter uma renda estável e sem risco através de bloqueio por período fixo. Este design de renda flexível atende às diversas necessidades de diferentes usuários.

4. Forte background da equipe e desempenho significativo no mercado

Habital foi fundada por Pierre Person, um ex-membro do Parlamento Francês. Sua equipe tem um profundo acúmulo em promoção de políticas e tecnologia blockchain, lançando as bases para a conformidade e expansão de mercado do projeto. Em 2024, a Habital completou duas rodadas de financiamento totalizando $8,50 milhões, e atualmente o TVL atingiu $369 milhões, demonstrando forte desempenho de mercado e potencial de crescimento.

III. Expectativas de valor de mercado

Com base na proporção inicial de circulação do USUAL de 12,37% e no preço de transação pré-mercado da Bitget de 0,447 dólares, podemos nos referir aos dados e potencial de crescimento do projeto de referência para calcular seu desempenho de valor de mercado.

Referência de valor de mercado do projeto de referência:

1. Acordo de Derivativos Imobiliários Parcl ($PRCL)

Preço unitárioce: 0,43 dólares

Capitalização de mercado: $62,52M

Se USUAL atingir uma capitalização de mercado semelhante, o preço do token se aproximará de 0,426 dólares.

2. Protocolo financeiro descentralizado de nível institucional Ondo Finance ($ONDO)

Preço unitário: 0,96122 dólares

Capitalização de mercado: $1,38B

Se USUAL atingir uma capitalização de mercado semelhante, o preço do token pode chegar a cerca de 9,34 dólares.

3. Blockchain RWA L1 MANTRA ($OM)

Preço unitário: 4,1 dólares

Capitalização de mercado: $3,69B

Se USUAL atingir uma capitalização de mercado semelhante, o preço do token pode chegar a cerca de 24,21 dólares.

IV. Economia Comum do Token

1. Distribuição de tokens

O fornecimento total de USUAL é de 4 bilhões, e a taxa de circulação inicial é de 12,37%. A distribuição é centrada na comunidade, conforme segue:

73% é alocado para o público e provedores de liquidez, garantindo a ampla distribuição dos tokens.

13,5% é alocado para formadores de mercado (MM), equipes e investidores iniciais.

13,5% é usado para atividades de governança comunitária, como DAO, recompra e votação para apoiar o desenvolvimento a longo prazo do ecossistema.

2. O mecanismo de publicação

USUAL adota um mecanismo de ajuste dinâmico de oferta, que está intimamente relacionado ao crescimento da posição total bloqueada (TVL) da plataforma.

À medida que o TVL se expande, a quantidade de USUAL cunhada por unidade de TVL diminuirá gradualmente, criando escassez e aumentando o valor do token.

Quando USD0 ++ ou outros Tokens de Bond Líquido (LBT) semelhantes são cunhados, o USUAL correspondente será distribuído de acordo com a receita do protocolo e a quantidade bloqueada.

Este mecanismo garante a vinculação a longo prazo dos tokens ao valor do protocolo, reduzindo o volume de publicação de tokens por $TVL durante o processo de crescimento do protocolo, reduzindo o número de tokens em circulação enquanto aumenta a escassez.

3. Estratégia de distribuição

A distribuição dos tokens USUAL é altamente inclinada para a comunidade.

90% dos tokens são alocados para usuários da comunidade, incluindo detentores de USD0 ++, provedores de liquidez (LPs), stakers e participantes de outros produtos do protocolo.

Com a Habital se tornando uma estrutura multi-ativo, a distribuição futura de tokens também cobrirá recompensas LBT e LP para outros ativos, garantindo que todos os tipos de usuários possam se beneficiar.

4. Utilidade do Token

Compartilhamento de receita do acordo: os detentores de tokens USUAL podem desfrutar de toda a receita do acordo.

Recompensas de staking e governança: ao fazer staking de USUAL, os usuários podem receber uma distribuição de 10% do fornecimento de tokens e participar da governança do protocolo (como decisões de reinvestimento de cofres).

Mecanismo de queima de tokens: os usuários podem queimar USUAL para liberar antecipadamente o USD0 ++ empenhado e aumentar o valor de circulação dos tokens dentro do ecossistema.

Ajuste dinâmico de oferta: o mecanismo de publicação ajusta-se dinamicamente de acordo com o TVL. Quando o TVL cresce, a quantidade de publicação de moedas diminui, e vice-versa, garantindo que a publicação de tokens esteja sincronizada com o desenvolvimento do protocolo.

V. Equipe e financiamento

1. Membros da equipe

Pierre Person: CEO, ex-parlamentar francês, promove legislação sobre criptomoedas, com ampla experiência na indústria.

Hugo Sallé de Chou: Co-fundador e Diretor de Negócios, responsável pelo desenvolvimento de negócios.

Adli Takkal Bataille: Co-fundador,

especialista em tecnologia blockchain.

Andrew Lafortezza: Diretor de Vendas, focado na expansão e crescimento do mercado.

Allan Floury: Vice-presidente de Pesquisa e Desenvolvimento de Produtos.

2. A situação de financiamento

17 de abril de 2024: $7 milhões, liderado por IOSG Ventures, Kraken Ventures e várias instituições renomadas.

6 de novembro de 2024: $1,50 milhão, liderado por Comfy Capital e Jed Breed.

A equipe do projeto e o financiamento demonstram forte experiência no setor e suporte de capital, destacando o potencial de desenvolvimento da Habital.

VI. Aviso de Risco

1. A Habital envolve a publicação de stablecoins fiduciárias e a tokenização de ativos do mundo real (RWA), e sua operação precisa cumprir os requisitos regulatórios financeiros em várias regiões. No entanto, as políticas regulatórias no campo das stablecoins ainda não estão totalmente claras, e requisitos de conformidade mais rigorosos podem ser introduzidos no futuro, incluindo transparência na custódia de ativos, requisitos de reserva de capital, etc., o que pode ter um impacto significativo no modelo de negócios e operação da Habital.

2. O volume de publicação de tokens USUAL está vinculado ao TVL da plataforma. Quando o TVL cresce, o volume de publicação diminui, mas se o TVL diminuir devido a condições de mercado ou rotatividade de usuários, a emissão de tokens pode exacerbar pressões inflacionárias, levando a uma queda no valor dos tokens. Além disso, esse mecanismo pode não ser transparente o suficiente para os investidores, e há problemas de interpretação e aceitação.

VII. Link oficial

Website：https://usual.money/

Twitter：https://x.com/usualmoney

Telegram：https://t.me/UsualCommunity

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