よくあるご質問 - 法人認証（KYB）

1. 法人認証（KYB）とは？

法人認証（KYB）は、「Know Your Business（KYB）」手続きの一環で行われ、金融機関が法人ユーザーとその事業に関連するコンプライアンスリスクを防ぐための取り組みです。

2. 法人確認（KYB）の目的

法人認証（KYB）は、エコシステム内での詐欺、マネーロンダリング、不法行為からユーザーを守る安全な環境を確立する上で重要な役割を果たしています。これは推奨される慣行であるだけでなく、規制当局がリスク軽減やコンプライアンス対策の一環として、特にマネーロンダリング対策や効果的なリスク評価の確保のために、強く推奨して実施している標準的な要件でもあります。KYB認証を実施することで、潜在的なリスクの特定と軽減を強化でき、より安全で信頼できるビジネス環境へとつながります。

3. 法人認証（KYB）に必要な書類

以下の要件リストは、あくまでも参考としてご覧ください。詳しい要件については、カスタマーサービスにお問い合わせください。法人認証の際に最もあてはまる「組織タイプ」をお選びいただき、対象の事業に該当する要件リストをご覧ください。

a. 法人設立証明書

b. 最新の取締役および株主情報を含む、12か月以内に発行された、登録代理人 / 公的オンライン登記簿によって発行された会社調査報告書または在職証明書、または政府 / 登録代理人によって発行された営業登録事項証明書または同等のもの。

c. 定款または同等の会社設立に関する文書

d. 取締役が署名し、日付を記入した、すべての中間受益権者と最終受益権者の所有分布を示す株式所有構造図（以下のテンプレートをご覧ください）

e. すべての最終受益者、最終監督権者、取締役、権限保持者のパスポートまたは身分証明書

f. 過去3か月以内に発行された、すべての最終受益者および最終監督権者の現住所を証明する書類

g. 過去3か月以内に発行された法人所在地を証明する書類

4. 関連上級管理職のセクションでどのように役割を選択すればよいですか？

以下は「関連上級管理職」セクションの各役割の簡単な定義と例です。

a. 取締役は、事業体の運営を監督し、事業体を代表して文書に署名する能力を有する個人です。ほとんどの場合、取締役は最新の会社調査報告書/事業抄本または同等のものにより認証できます。

b. 最終受益者（UBO）とは、当該法人の株式または議決権の25％以上を保有する個人を指します。最終受益者は直接事業を運営することはできませんが、最終的には法人の資産、収入、収益から利益を得ます。

c. 権限保持者とは、企業を代表して特定の業務を遂行し、文書に署名する権限を与えられた個人をいいます。Bitgetビジネス認証において、権限保持者とは、オンボーディング企業に代わってBitgetビジネスアカウントを操作する権限を与えられた個人を指します。取締役は通常の場合既定の代表者ですが、取締役会決議または授権書簡によりこの権限を授権者に委任することもできます。

d. 最終監督権者とは、企業に対して重要な監督権を有する個人を指します。多くの場合、UBOと最終管理者の主な違いは、UBOが経済的所有権と利益を有するのに対し、最終管理者は法的支配と経済的支配の両方を有する点にあります。UBOが特定できない場合、例えば、財団法人や所有構造が明確でないその他の法人の場合であっても、支配者を特定することは極めて重要です。このような状況では、法人には直接的な財務上の受益者がいないかもしれませんが、それでも、誰が法人の運営を最終的に支配し、指揮する権限を持っているのかを明確にしておく必要があります。

例1

個人が複数の役割に就いている場合は、関連上級管理職セクションで該当するすべての役割を選択する必要があります。

例2

• 個人Aが最終受益者（UBO）として特定され、個人Bが取締役と権限保持者の両方を兼務する場合、これらの役割は「関連上級管理職」セクションで適切に割り当てる必要があります。具体的には、個人Aに対してはUBOの役割を選択し、個人Bに対しては取締役と権限保持者の役割を選択する必要があります。これにより、正確な役割の指定と、各個人と法人との適切な関係が示されます。

なお、ここに示した例はあくまでも参考例です。実際の役割の選択は、事業構造の複雑さや事業体の種類によって異なる場合があります。

5. 複数の役職を兼任している場合、どの役職を選べばよいですか？

「関連上級管理職」セクションでは、各個人に複数の役割を選択することができます。詳細な手順については、KYB 認証ガイドライン のステップ5をご参照ください。

6. 従業員や代理人を権限保持者に任命することはできますか？

従業員または代理人を、アカウントを運営する、またはあなたの事業体を代表する権限のある人物として任命する場合は、取締役が適切に署名し、日付を記入した取締役会決議または承認書が必要です。

7. 法人名の変更があった場合、どのような書類が必要ですか？

法人名の変更を認証するには法人名変更証明書が必要です。元の法人名、新しい法人名、および当該変更の発効日を記載されている必要があります。

8. 住所証明書として認められる書類は？

以下は、認められる住所証明のリストです。書類の日付は別段の指定がない限り3か月以内とし、宛先は対象となる個人または法人とします。

a. 光熱費（電気、水道、インターネット、電話料金など）の請求書

b. 銀行残高証明書

c. 政府発行の住所証明書（事業抄本、政府運営の電子データベースの抄本など）

d. 保険会社発行の郵便物

e.最新の納税申告書/住民税納付書/税金請求書

私書箱の住所は居住地の住所として受け付けられません（お住まいの法域で利用できる住所の形式がこれしかない場合を除きます）。

9. 登録住所を法人所在地として使用できますか？自宅からリモートで事業を行っている場合はどうすればよいですか？

法人所在地（またはオフィスの住所）は、実体の確認のために必要です。参考までに、いくつかのシナリオの例を挙げます。

シナリオ1

• ある法人は、オフィスを賃貸または所有しており、そのオフィスの住所を法人登記で使用し、その場所で事業も行っています。この場合、法人の住所と法人の登記所在地は同一となります。

シナリオ2：

• 登記所在地は、企業の秘書代行会社または登録代理人の住所と同じです。ただし、この住所は代理人が登録するためだけに使用しているため、申請時には実際の事業所の住所を記入する必要があります。また、直近3か月以内の住所証明を提出していただく必要があります。

シナリオ3：

• 登記所在地は、スマートオフィスサービス（例：WeWork）が利用できる会社秘書代行会社の住所と同じです。この住所を法人住所として使用することは可能ですが、法人と会社秘書代行会社との関係を示す住所証明書（例えば、会社秘書代行会社から発行された有効な事務所賃貸借契約書／公共料金の請求書など）を提出する必要があります。

シナリオ4：

• 自宅で事業を行っている場合は、自宅住所を法人住所として記入し、過去3か月以内の住所証明書を添付する必要があります。

10. なぜリストにない国があるのですか？

Bitgetは、以下の国・地域のユーザーにはサービスを提供しておりません。カナダ（アルバータ州）、クリミア、キューバ、香港、イラン、北朝鮮、シンガポール、スーダン、シリア、アメリカ合衆国（米国領*および米国領小離島**を含む）、イラク、リビア、イエメン、アフガニスタン、中央アフリカ共和国、コンゴ民主共和国、ギニアビサウ、ハイチ、レバノン、ソマリア、南スーダン

*米国領：プエルトリコ、グアム、米領バージン諸島、米領サモア、北マリアナ諸島

**米国領小離島：ベーカー島、ハウランド島、ジャービス島、ジョンストン環礁、キングマンリーフ、ミッドウェー諸島、ナヴァッサ島、パルミラ環礁、ウェーク島

11. 法人認証（KYB）の失敗理由はどこで確認できますか？

審査終了後、システムによりご登録のメールアドレス宛にメールが送信されます。認証完了できなかった場合はその理由がメール内に記載されます。却下の理由は、法人認証ページでも確認できます。

12. 問題や質問がある場合はどこに連絡すればよいですか？

当社（kyb@bitget.com）までご連絡ください。折り返し対応させていただきます。