FinCEN Menyelidiki TD Bank untuk Perdagangan Kripto yang Mencurigakan

• FinCEN mengungkapkan aktivitas perdagangan kripto TD Bank yang mencurigakan dengan Grup Klien C.
• TD Bank memfasilitasi lebih dari $420 juta kepada bank yang menawarkan layanan kripto di Columbia melalui Grup Pelanggan C.
• Pola yang mengkhawatirkan dalam aktivitas Grup Pelanggan C melibatkan transfer kawat bulanan lebih dari $100 juta.

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) sedang menyelidiki Toronto-Dominion Bank (TD Bank), bank terbesar keenam di Amerika Utara, untuk potensi keterlibatan dalam aktivitas perdagangan mata uang kripto yang mencurigakan. Investigasi mengungkapkan hubungan TD Bank dengan entitas tak dikenal yang disebut “ Grup Pelanggan C ” dan kegagalannya untuk mengungkapkan kegiatan ini.

Penyelidikan ini adalah bagian dari penyelidikan yang lebih luas yang menyebabkan TD Bank menerima denda $ 3 miliar untuk kegagalan anti pencucian uang (AML). Departemen Kehakiman AS ( DOJ ) mendenda TD Bank $3,09 miliar karena gagal memantau sebagian besar transaksinya, meninggalkan 92% dari total volume transaksinya yang tidak terkendali antara 1 Januari 2018 dan 12 April 2024.

DOJ mengatakan bank “sengaja memilih untuk tidak memantau” transaksi ini dan memiliki “kekurangan jangka panjang, meluas, dan sistemik” dalam kebijakan dan prosedur AML-nya.

Baca juga: Ripple CLO: Crypto Bukan Masalah Pencucian Uang, Dolar AS

Investigasi DOJ dan hukuman selanjutnya mengungkapkan hubungan bank dengan dua perusahaan cryptocurrency yang tidak dikenal di Kolombia dan Inggris. Menurut FinCEN, TD Bank mengirim lebih dari $420 juta ke bank yang menawarkan layanan kripto di Kolombia, yurisdiksi berisiko tinggi, melalui Grup Pelanggan C.

FinCEN mengidentifikasi pola yang mengkhawatirkan dalam aktivitas Grup Pelanggan C yang melibatkan transfer kawat bulanan lebih dari $100 juta. Transfer ini memfasilitasi perdagangan kripto pihak ketiga yang memiliki hubungan dengan sektor dan negara berisiko tinggi seperti Kolombia, Cina, dan Timur Tengah.

Baca juga: Binance, CZ Hadapi Gugatan Atas Tuduhan Pencucian Uang di Pengadilan Seattle

Dari Juli 2023 hingga April 2024, transaksi Grup Pelanggan C melebihi $1 miliar. Sementara 90% transaksi terkait dengan bursa kripto yang berbasis di Inggris yang tidak disebutkan namanya, 60% dari arus keluar masuk ke bank Kolombia yang tidak disebutkan namanya. FinCEN juga mengidentifikasi asosiasi grup dengan pertukaran kripto internasional. Sementara platform tetap tidak diungkapkan, agensi menyatakan bahwa Grup Pelanggan C menerima lebih dari $650 juta dari perusahaan.