Resumen semanal: Las principales novedades en el mundo crypto

¿Estás listo para presenciar la revolución cripto en acción? Mantente al día con nuestro resumen semanal, donde encontrarás las noticias más destacadas en el mundo de las criptomonedas. Descubre por qué esta revolución está captando la atención de millones de personas en todo el mundo.

Por ejemplo: la semana estuvo marcada por avances en la lucha contra el crimen financiero en el cripto mundo, gracias a la implementación de nuevas tecnologías como la Inteligencia Artificial. Al mismo tiempo, se evidencian los desafíos regulatorios que enfrenta la industria, con países como Alemania tomando medidas enérgicas contra los exchanges que facilitan actividades ilegales.

A pesar de estos desafíos, la adopción de criptomonedas estables como USDC continúa avanzando en Latinoamérica, ofreciendo nuevas oportunidades para las empresas de la región.

Gronager predice: La IA será la nueva arma contra el crimen cripto

El CEO de Chainalysis, Michael Gronager, cree que «no falta mucho» para que los gobiernos utilicen agentes de Inteligencia Artificial para atrapar a aquellos que hacen uso indebido de las criptomonedas.

Realmente, predijo que en los próximos cinco años, los gobiernos emplearán Inteligencia Artificial para analizar las Blockchains y combatir el crimen financiero. Según Gronager, esta tecnología permitirá a las autoridades identificar y rastrear actividades ilícitas de manera más rápida y precisa que los métodos tradicionales. Al automatizar las investigaciones, se evitarán las ineficiencias y las interferencias entre diferentes departamentos gubernamentales.

Por cierto, en una entrevista con CNBC, Gronager afirmó que la actividad delictiva en el ámbito de las criptomonedas representa ahora solo una pequeña fracción de las transacciones totales: alrededor del 0,34%, o entre 30 y 40 puntos básicos. En cambio, la actividad delictiva «representaba entre el 10 y el 13% de las transacciones hace más de una década».

Como dato curioso, según Gronager, las estafas románticas se han convertido en una de las formas más frecuentes de fraude relacionado con las criptomonedas en el último año.

Canadá abandona el proyecto de CBDC

Después de varios años de explorar la posibilidad de introducir una moneda digital en Canadá, el banco central está descartando la idea. El Banco de Canadá confirmó que ha cambiado su enfoque respecto de la idea de introducir un dólar canadiense digital (Loonie digital), que podría utilizarse para compras en línea y transferencias de dinero.

Efectivamente, de acuerdo al comunicado: «El Banco ha llevado a cabo una investigación significativa para comprender las implicaciones de una moneda digital de un banco central minorista, incluida la exploración de las implicaciones de un dólar digital en la economía y el sistema financiero, y los enfoques tecnológicos para proporcionar una forma digital de dinero público que sea segura y accesible».

En cambio, el banco central dijo que su enfoque estará en prepararse para la evolución actual de los pagos tanto en Canadá como en todo el mundo, a través de la investigación y el análisis de políticas.

USDC ahora disponible en bancos de Latinoamérica

Circle, ha logrado que la USDC pueda utilizarse en los bancos de Brasil y México. Es decir, que las empresas en estos países pueden hacer sus operaciones financieras con USDC de una manera más fácil y rápida, como si estuvieran usando dinero normal.

Realmente, la USDC facilita las transacciones en Brasil y México, permitiendo a las empresas usar criptomonedas estables directamente desde sus cuentas bancarias. Esto elimina los altos costos y la demora de las transferencias internacionales tradicionales.

Gobierno alemán cierra 47 exchanges, vinculados a actividades ilegales

La Oficina Federal de Policía Criminal de Alemania (BKA) y la Fiscalía General del país en Frankfurt afirmaron que los exchanges incumplían los requisitos KYC y permitían actividades ilegales como el blanqueo de dinero.

Como consecuencia, llevaron a cabo el cierre de unos 47 cripto exchanges, los cuales estaban presuntamente vinculados a actividades como lavado de dinero y otros delitos. Por ejemplo, Xchange.cash, 60cek.org y Baksman.com

Concretamente, indicaron que el cierre de las plataformas se debe a que los operadores habrían «ocultado deliberadamente, en gran escala, el origen de los fondos obtenidos de forma delictiva mediante la aplicación inadecuada de los requisitos legales para la lucha contra el lavado de dinero (KYC)». Por ende, se considera hubo complicidad en delitos de legitimación de capital y otras actividades ilícitas.

Cripto estafadores roban millones y son detenidos

Dos jóvenes han sido arrestados , por los agentes federales de los Estados Unidos, debido a un elaborado esquema de estafa que les permitió robar la asombrosa suma de $230 millones en Bitcoin a un acreedor de Genesis. Utilizando técnicas sofisticadas de ingeniería social, los estafadores lograron acceder a las cuentas de la víctima y lavar el dinero a través de múltiples transacciones en diversas criptomonedas.

Como consecuencia, Malone Lam (20) y Jeandiel Serrano (21) fueron acusados de conspirar para robar y lavar más de 4.100 Bitcoin. Los estafadores utilizaron múltiples alias y métodos sofisticados para acceder a las cuentas de la víctima, incluyendo la suplantación de identidad de servicios como Google y Gemini.

Una vez obtenido el control de las cuentas, los estafadores transfirieron los fondos a múltiples exchanges y los intercambiaron por diversas criptomonedas para dificultar el rastreo. Sin embargo, gracias a la colaboración de investigadores Blockchain como ZachXBT y empresas de seguridad como zeroShadow, las autoridades lograron congelar una parte de los fondos robados y devolver parte del dinero a la víctima.